С 1 сентября внедрение новых ограничений на снятие наличных коснется исключительно тех клиентов, которые могут вызвать подозрения из-за участия в сомнительных финансовых операциях. Об этом сообщил агентству "Прайм" основатель сервиса "Кредчек", Эльман Мехтиев. Он пояснил, что согласно закону № 41-ФЗ, вступающему в силу в сентябре, если банк заподозрит несанкционированное снятие средств, он обязан приостановить операции по карте на 48 часов. Дополнительно установлены лимиты на снятие наличных: до 50 тысяч рублей в сутки. Для счетов, попавших в базу данных Центрального банка как использованные в мошеннических целях, введен месячный лимит на снятие в размере 100 тысяч рублей.

По мнению Мехтиева, эти меры в первую очередь затронут дроперов и других лиц, чей финансовый профиль вызывает опасения. Новый закон также направлен на уменьшение убытков от мошенничества, связанного с методами социальной инженерии. Обычно пострадавшие от таких методов находятся под давлением вымышленных угроз, таких как необходимость спасти свои средства или помочь в поимке мошенника, хотя формально все действия они совершают в сознательном состоянии.

Таким образом, любая нетипичная активность клиента может быть расценена банком как подозрительная и, следовательно, подлежать проверке.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.