Центральный банк России сообщил о новых правилах обмена валюты, которые вступят в силу 27 декабря. По информации регулятора, новые правила не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты.

Теперь при покупке и продаже валюты на сумму более 15 тысяч рублей клиент должен предоставить паспорт, а специальную анкету заполнит сам банк. Если же сумма не превышает указанный порог, заполнение анкеты не требуется.  

В ЦБ отмечают, что новые правила введены в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России», — разъясняет регулятор.

Центробанк также уточняет, что «законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет».

Накануне в СМИ появилась информация о том, что Центробанк России ужесточил правила обмена валюты, согласно которым операции теперь будут проводиться с полной идентификацией клиента, если сумма обмена превышает 15 тысяч рублей. Так, чтобы купить наличную валюту в банках или обменниках с 27 декабря по новому положению ЦБ (№ 499-П) об идентификации клиентов, недостаточно будет предъявления паспорта. Клиентам придется пройти полную идентификацию — предоставить данные, которые обычно требуются для открытия счета: номер телефона, справку с места работы, ИНН.

В пресс-службе ЦБ  уточнили, что новые правила не возлагают на банки новых обязанностей по идентификации клиентов, кроме предусмотренных законом, пишет РБК. Регулятор также уточнил, что покупка и продажа валюты на сумму до 15 тыс. рублей по-прежнему будет проходить без предъявления каких-либо документов.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.