Министерство финансов России подготовило поправки к федеральному закону «о контрсанкциях», которые обяжут российские банки сообщать финансовым властям о запросах госорганов стран, включенных в РФ в список недружественных.

Согласно законопроекту Минфина, банки должны будут информировать в течение одного рабочего дня Росфинмониторинг и Центробанк о запросах «от компетентных органов недружественных государств». Речь идет о требованиях предоставить сведения о гражданах РФ и российских предприятиях, составляющие коммерческую, налоговую и банковскую тайну, а также персональные данные.

Авторы проекта ссылаются на «Акт о борьбе с отмыванием денег», принятый Конгрессом США в прошлом году (AML-акт). Согласно этому акту, власти США могут запросить иностранный банк о любом счете, если он стал предметом уголовного расследования.

Это позволит американским властям использовать полученную информацию в том числе для правительственных расследований по вопросам наложения санкций в отношении России, — приводит «РБК» слова юриста по международному праву и налогам Ильи Горшкова об американском акте.

Участники финансового рынка отмечают, что угрозу AML-акт представляет в основном теоретическую: «Иногда цель запроса — проверка санкционной программы, а не санкции в отношении конкретного клиента». При этом возможности отказать в сотрудничестве у российских банков не остается.

Законодательство США не предоставляет зарубежным банкам возможности сослаться на ограничения национального законодательства о защите банковской тайны или защите конфиденциальной информации, — сказал председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев.

Более того, по оценке юристов, новый закон вступает в противоречие с AML-актом, который запрещает сотрудникам банков уведомлять владельцев счетов о запросах госорганов.

С точки зрения законодательства США передача такой информации о факте запроса правительствам стран нахождения зарубежных банков, если они являются клиентами такого банка, является нарушением AML-закона. Поэтому российские банки, передающие информацию о факте запросов со стороны американского правительства российским властям, по сути, находятся под постоянным риском разрыва корреспондентских отношений с американскими банками, — отметил Илья Горшков.

В Национальном совете финансового рынка считают, что обязанность информировать ЦБ и Росфинмониторинг не решит проблем банкиров, так как принимать решение о взаимодействии с недружественными госструктурами им придется самим.

Росфинмониторинг со своей стороны оценит: если эти сделки никак не связаны с оборонзаказом, подсанкционными компаниями или чувствительными областями экономики, возможно, не будут препятствовать банку, чтобы он отвечал на подобный запрос, — сказал замруководителя совета Александр Наумов.

Сообщается, что законопроект Минфина уже обсуждался и был одобрен на заседании комиссии правительства по законопроектной деятельности.

14 мая правительство России утвердило перечень недружественных иностранных государств. В отношении них будут применяться меры согласно указу президента РФ Владимира Путина от 23 апреля 2021 года. Сейчас в списке только две страны — Чехия и США.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.