Банк России предъявил серьезные претензии кемеровскому ООО "Банк РБ", московскому ООО КБ "Монолит", махачкалинскому банку "Дагестан" - и отозвал у них лицензии на осуществление банковских операций.

Банк развития бизнеса, как выяснилось, не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк не отчитывался об операциях, подлежащих обязательному контролю; не сильно заботился об идентификации клиентов.

"Правила внутреннего контроля ООО "Банк РБ" не соответствовали требованиям Банка России. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, а также в безналичной форме. Общий объем указанных операций в 2013 году составил 4,8 миллиарда рублей", - цитирует РБК сообщение пресс-службы Центробанка, который назначил временную администрацию в "Банк РБ", пока там не появится конкурсный управляющий или ликвидатор.

Банк "Монолит" наказан за то, что "в связи с потерей ликвидности не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками".

"При этом кредитная организация скрывала факты неисполнения требований кредиторов и вкладчиков, предоставляя в Банк России недостоверную отчетность. Банком проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам", - сообщает ЦБ.

Центробанку известно, что "Монолит" занимался сомнительными операциями в наличной и безналичной формах, общий объем которых за 2013 год составил 9 миллиардов рублей.

Относительно банка "Дагестан", в который приказом Центробанка также назначена временная администрация, известно, что там вели сомнительные операции "по выдаче наличных денежных средств клиентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с их счетов" - более, чем на 1,6 миллиарда рублей только в прошлом году. В учреждении не действовали общие правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Все три банка являлись участниками системы страхования вкладов. Полномочия исполнительных органов всех трех этих кредитных организаций приостановлены с 5 марта.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.