Бэби-бумеры не горят желанием делиться своим богатством с наследниками. Как показал новый опрос от компании Charles Schwab, только 21% представителей самого старшего поколения, у которых есть инвестиционные активы на сумму не менее одного миллиона долларов, хотят, «чтобы следующее поколение наслаждалось моими деньгами, пока я жив». Для сравнения, среди миллениалов и американцев поколения X с активами в том же диапазоне этот показатель составляет 53%.

По данным исследовательской фирмы Cerulli Associates, в течение следующей четверти века в США, как ожидается, произойдет огромная передача богатства — около 105 триллионов долларов, причем только в 2025 году наследникам достанется 2,5 триллиона долларов. Однако круг получателей относительно невелик: анализ Bloomberg показал, что за последние десятилетия лишь 20% американских домохозяйств получили существенный подарок, траст или наследство от умершего члена семьи.

Но то, что кажется скупостью, может быть замаскированной заботливостью. «Бумеры, скорее всего, будут держаться за свои активы в течение жизни из-за неопределенности старения», — говорит директор по управлению капиталом Schwab Wealth Advisory и Schwab Center for Financial Research Сьюзан Хиршман. С каждым прожитым годом они все сильнее опасаются стать обузой для своих близких, и держатся за активы, чтобы сохранить душевное спокойствие, поясняет она.

По словам эксперта, богатые миллениалы и представители поколения X «придают большее значение жизненному опыту, чем материальным ценностям, чтобы подпитывать свое счастье». Это проявляется в их желании распределять богатство среди своих семей на протяжении всей жизни, разделять радость и оставлять воспоминания.

В целом, американцы, имеющие инвестиционные активы на сумму более одного миллиона долларов, заявили, что планируют распределить около 40% своего состояния в течение своей жизни и рассчитывают раздать в среднем около 4,1 миллиона долларов.

Ожидается, что значительная часть этой суммы — 40% — будет приходиться на недвижимость. Акции и тому подобные активы составят еще 31%, наличные денежные средства — 18%, а доходы от страхования жизни — 11%.

Отсутствие эгоизма миллениалы и представители поколения X восполняют с помощью условий. Более 90% представителей каждой из этих групп планируют подарки на определенных условиях, в поколении бумеров — лишь каждый третий.

«Траст может содержать условия, касающиеся достижения определенного возраста, сохранения успеваемости в школе, окончания колледжа или аспирантуры, устройства на работу или таких важных жизненных событий, как вступление в брак, рождение детей или покупка дома», — уточняет Хиршман.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Юрист Александр Хаминский рассказал, кому достанется наследство актрисы Анастасии Заворотнюк, умершей от рака головного мозга.

Известно, что после себя Заворотнюк оставила две квартиры в Москве, несколько автомобилей и роскошный особняк в Новомосковском районе.

По словам Хаминского, наследниками первой очереди выступят супруг, дети и мать покойной.

«Однако необходимо иметь в виду, что из имущества, нажитого в браке с Петром Чернышевым, сначала будет выделена половина, которая является совместно нажитым супругами имуществом. И только оставшаяся часть будет поделена между родственниками актрисы, в число которых Чернышев тоже войдет», — указал юрист в беседе с Общественной Службой Новостей.

Он отметил, что в наследственную массу не войдут особняк и автомобили, которые Заворотнюк переписала на детей и мать еще в 2021 году. К сожалению, это имущество, указал Хаминский, может стать поводом для конфликта между родственниками.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.