Средневзвешенные ставки по ипотечным кредитам без государственной поддержки к 20 сентября превысили отметку в 21%, достигнув максимальных значений с декабря 2020 года. Об этом свидетельствуют данные «Дом.РФ».

При этом средневзвешенная ставка по рыночным кредитам на жильё в новостройках в топ-20 крупнейших банков страны за неделю увеличилась на 0,39% и к 20 сентября достигла 21,38%. Средневзвешенная ставка по рыночной ипотеке на вторичном рынке недвижимости за этот период выросла на 0,46% — до 21,3%. Одновременно средневзвешенная ставка по ипотеке на покупку готового дома к 20 сентября достигла 21,62%, а на строительство нового — 21,27%. Информацию об этом передаёт ТАСС.

Накануне Росреестр зафиксировал падение спроса на ипотеку в новостройках Москвы.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

ЦБ России повысил ключевую ставку

Совет директоров Банка России 13 сентября 2024 года принял решение о повышении ключевой ставки на один процентный пункт, до 19% годовых, следует из заявления регулятора. Это максимальный размер ставки с начала апреля 2022 года, когда она была на уровне 20% годовых, передаёт «РИА Новости».

Инфляция выше ожиданий

Решение ЦБ России стало ответом на сохраняющееся высокое инфляционное давление в российской экономике. По оценкам регулятора, годовая инфляция по итогам 2024 года, вероятно, превысит июльский прогнозный диапазон 6,5–7,0%. Причиной этого является значительное превышение роста внутреннего спроса над возможностями предложения товаров и услуг.

В связи со сложившейся ситуацией Банк России посчитал необходимым дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики.

«Требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитной политики, чтобы возобновить процесс дезинфляции, снизить инфляционные ожидания и обеспечить возвращение инфляции к цели в 2025 году», — говорится в сообщении регулятора.

Прогноз на будущее

Центральный банк России прогнозирует, что при текущей денежно-кредитной политике годовая инфляция снизится до 4–4,5% в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

В Банке России не исключают возможности дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайшем заседании Совета директоров, которое запланировано на 25 октября 2024 года.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Снижение процентных ставок откладывалось слишком долго, чтобы стать эффективным средством спасения от рецессии, написал главный глобальный стратег Питер Березин BCA Research в статье для Financial Times. По его словам, свидетельства замедления экономики можно найти на каждом шагу, и это говорит о том, что Федеральная резервная система может запоздать со снижением ставок.

Ожидается, что регулятор снизит ставки в сентябре на фоне замедления инфляции, которая сейчас лишь немного превышает его таргет в 2%. Но даже этот шаг не отменит риск экономического спада, считает Березин.

«ФРС вряд ли спасет положение. Экономика погрузилась в рецессию всего через несколько месяцев после того, как Центробанк начал снижать ставки в январе 2001 года и сентябре 2007 года», — напомнил он.

Подобную озабоченность Березин высказывал и ранее, отмечает Business Insider. К ее причинам относятся напряженная производственная деятельность и растущий стресс на рынках недвижимости — как жилой, так и коммерческой. Поскольку эти сектора сталкиваются с высокими затратами по займам, в дальнейшем они могут усугубить проблемы.

В частности, низкие продажи жилья уже привели к тому, что в физическом выражении его строительство в этом году сократилось более чем на 8%, отметил Березин. Если так пойдет и дальше, это может спровоцировать волну увольнений в будущем, предупреждает он.

В более краткосрочной перспективе текущие страхи рецессии в значительной степени зависят от рынка труда, после того как он сигнализировал о слабости в начале этого лета. Теперь все с тревогой ждут отчета о занятости за последний август. Растущая безработица, вероятно, подорвет привычки потребителей тратить деньги в США, что может стать катализатором дальнейшего охлаждения экономики, прогнозирует эксперт.

Некоторые аналитики допускают более резкое снижение ставки, если данные по занятости окажутся слабее ожиданий, — на 50 базисных пунктов в этом месяце. Но даже в этом случае эффект будет ощутим лишь с запозданием, подчеркивает Березин. По его прогнозам, неспособность ФРС предотвратить рецессию приведет к падению индекса S&P 500 на 31%, до 3800 пунктов.

Эксперт не одинок. Главный экономист Renaissance Macro Research Нил Датта также считает, что ФРС запоздала с сокращением, ссылаясь на то, что трудно оживить падающий рынок труда.

Лауреат Нобелевской премии по экономике Джозеф Стиглиц в интервью CNBC заявил, что ФРС зашла в повышении ставки «слишком далеко и слишком быстро» и уже на ближайшем заседании должна опустить ее на 50 базисных пунктов.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Клиенты «Сбера» получили возможность повысить ставки по накопительным счетам и вкладам, сообщает пресс-служба банка. Новые условия позволят клиентам увеличить доходность сбережений.

Теперь клиенты с накопительными счетами смогут дополнительно получить до 3% к ставке. Для клиентов с пакетом услуг «СберПремьер» ставка по накопительному счёту «Премьер» увеличилась с 10 до 11%, сообщает «Газета.ру».

«Сбер» улучшил условия по вкладам для клиентов, активно пользующихся продуктами и сервисами банка. Как отметил директор департамента «Занять и сберегать» «Сбера» Сергей Широков, такие меры направлены на повышение лояльности клиентов и стимулирование сбережений.

По словам представителя банка, портфель срочных вкладов «Сбера» за последние месяцы значительно вырос и достиг 12,2 триллиона рублей. При этом портфель накопительных счетов с начала года увеличился в 4,18 раза, составив 2,8 триллиона рублей.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

За 10 лет таргетирования инфляции Россия впервые столкнулась с циклическим перегревом экономики, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.

Она отметила, что в этих условиях требуется длительный период сохранения высоких ставок для охлаждения спроса.

Ранее Центробанк принял решение повысить ключевую ставку сразу до 18% годовых. Кроме того, совет директоров Банка России резко повысил прогноз по инфляции по итогам 2024 года. Теперь ожидаемый уровень этого показателя составляет 6,5–7,0%.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Банк России внепланово повысил ключевую ставку сразу на 3,5 процентных пункта — с 8,5% до 12%. Плановое заседание по вопросу ставки было запланировано на 15 сентября. Но регулятор вынужден был пойти на этот шаг из-за стремительного падения национальной валюты.

Накануне курс доллара на Мосбирже превысил отметку в 100 рублей, а курс евро — 111 рублей. Это произошло впервые с 23 марта 2022 года.

«Данное решение принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности», — сообщила пресс-служба ЦБ.

Следующее заседание совета директоров ЦБ по поводу ключевой ставки состоится 15 сентября.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.