Российский финансовый рынок находится в изоляции почти два с половиной года. За это время кардинально изменился набор предлагаемых на нем инвестиционных и сберегательных инструментов. Банки практически перестали открывать клиентам валютные вклады в долларах и евро, а российские биржи полностью сконцентрировались на организации торгов ценными бумагами лишь местных компаний.
Макроэкономическая ситуация продолжает оставаться нестабильной. Расходы госбюджета растут на десятки процентов в год, увеличивая тем самым предложение рублей в экономике, что приводит к ослаблению национальной валюты и раскручиванию инфляции. Центробанк стремится сдержать подъем цен увеличением процентной ставки. За год она поднялась с 13 до 19%, и многие эксперты ждут продолжения этого тренда.

В таких условиях инвестиции в рублях в лучшем случае помогут сохранить покупательскую способность сбережений, но не приумножить их. Тем не менее, россиянам продолжают быть доступны инструменты в долларах и евро, да и в целом мировой фондовый рынок остается открытым. Чтоб продолжить инвестировать глобально, российскому инвестору надо лишь «стереть границы» …

По соседству

Открытие брокерского или банковского счета в странах ближнего зарубежья остается доступной и разумной альтернативой сложившейся в России ситуации. Согласно данным ЦБ на начало 2024 года, россияне держали на иностранных банковских счетах 6,7 трлн рублей. При этом одним из наиболее популярных мест для хранения средств является Казахстан – страна с наивысшим суверенным рейтингом среди государств СНГ, стабильным сухопутным и авиасообщением с РФ.

Республика стремится стать региональным финансовым центром, «азиатской Швейцарией», то есть местом пересечения финансовых потоков с Запада и Востока. Для этого руководство страны активно развивает финансовый сектор и стремится создать комфортные условия для привлечения средств корпораций и частных лиц. В стране открыта специальная экономическая зона – Международный финансовый центр «Астана» с действующим на его территории английским правом. Функционируют две биржи, на которых торгуются местные и иностранные ценные бумаги – KASE и AIX. Золотовалютные резервы Казахстана превышают $40 млрд, и отсутствуют ограничения на движение капитала. В республике работают десятки локальных и международных банков и брокеров, предлагающих инвестиционные инструменты как в тенге, так и в долларах и евро.

Одним из самых популярных финансовых продуктов являются банковские карты со счетами в долларах, евро и местном тенге, а также с процентом на остаток и кэшбэком. С их помощью можно оплачивать подписки на зарубежные сервисы или покупки в онлайн-маркетплейсах, использовать во время командировок или на отдыхе.

Местные брокеры, помимо стандартного инвестирования в казахстанские и зарубежные ценные бумаги, предлагают опцию долгосрочного хранения денег в валюте на срок от трех до 12 месяцев. Годовая ставка по этим продуктам превышает 7,4% в долларах и 5% в евро. Минимальная сумма для вложений обычно составляет 1000 единиц валюты, которую можно приобрести по выгодному внутреннему курсу. При этом для пополнения счета доступна опция трансграничного перевода, что существенно упрощает весь процесс.

Открытие счета в Казахстане не занимает много времени и ресурсов, но при этом расширяет инвестиционные возможности и позволяет сохранять финансовые связи с глобальным миром.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Предстоящее 12 октября истечение срока действия лицензии США, разрешающей Мосбирже, Национальному клиринговому центру (НКЦ) и Национальному расчётному депозитарию (НРД) биржевые операции с валютой, может оставить Россию без китайского юаня. Об этом сообщает Reuters со ссылкой на осведомлённые источники в сфере импорта и платежей.

Двенадцатого июня Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) внесло в санкционный список Мосбиржу, НКЦ и НРД. На следующий день санкции против Мосбиржи ввела и Великобритания. Это привело к немедленной остановке торгов долларами и евро на крупнейшей бирже России.

В тот же день США вновь разрешили операции с этими российскими структурами до 13 августа. Впоследствии США продлили лицензию до 12 октября. Разрешение распространяется на любую компанию, в которой Мосбиржа, НКЦ или НРД напрямую или косвенно владеют более 50% акций или долей.

Пришла очередь юаня?

По мнению источников Reuters, отключение этих финансовых институтов нанесёт удар по и без того замедляющейся системе валютных торгов и внешнеторговых расчётов, только на сей раз уже в юанях.

Достигший в эту среду почти годового максимума по отношению к рублю юань стал самой торгуемой иностранной валютой в Москве с момента начала российско-украинского конфликта и дедолларизации России.

Поскольку китайские банки опасаются вторичных санкционных рисков при работе с российскими компаниями, занесёнными в чёрный список Вашингтона, а Банк России не желает продолжать накачивать юаневую ликвидность, некоторые импортёры опасаются, что проблемы с платежами между Россией и Китаем могут обостриться.

«Ситуация может измениться после 12 октября. Возможен резкий дефицит юаней или полный отказ китайских банков принимать платежи из России», — цитирует Reuters слова осведомлённого источника.

Дополнительная лицензия OFAC, разрешающая некоторые трансакции, заканчивается 12 октября. По истечении её срока все конверсионные операции, в том числе для дочерних организаций китайских банков, будут остановлены, а все открытые через Московскую биржу валютные позиции будут закрыты и остановлены. Об этом сообщил источник агентства.

«Ситуация с поставками юаневой ликвидности станет ещё более сложной», — отмечает он.

По данным Reuters, в августе платежи на миллиарды юаней задерживались, поскольку китайские государственные банки постепенно сокращают операции с Россией. Трансакции других, менее известных китайских банков, сталкиваются с длительными задержками, увеличением расходов на логистику и более высокими комиссионными.

Ситуация усложняется тем, что российское подразделение австрийского Raiffeisen Bank International с сентября отказывается производить платежи Китаю.

Дефицит юаня

Центробанк РФ признаёт наличие проблем с платежами и настоятельно призывает коммерческие банки сократить кредитные портфели в юанях, поскольку это усугубляет дефицит ликвидности в китайской валюте, вынуждая Банк России пополнять краткосрочные запасы юаней, что ведёт к росту ставки и волатильности рынка.

Данные Центробанка показывают, что банки сократили своп-заимствования до 15,4 миллиарда юаней (2,19 миллиарда долларов США) в среду с пикового значения в 35,2 миллиарда юаней в начале сентября.

Что дальше?

Если до 12 октября США не примут решение продлить лицензию, торги юанем на Московской бирже будут отменены. Это лишит рубль объективного валютного ориентира, поскольку курс китайской валюты будет формироваться по результатам торгов на межбанковском рынке, который абсолютно непрозрачен и подвержен манипуляциям.

Главной пострадавшей стороной в этом случае окажутся российские импортёры и потребители импортных товаров. Для последних принятые в США решения будут означать сокращение товарной массы на полках вплоть до дефицита некоторых позиций, а также очередное и довольно сильное удорожание.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Соотечественников вновь охватила валютная лихорадка. По данным Банка России, в августе граждане России приобрели иностранную валюту на рекордные 98,1 миллиарда рублей. Это более чем в 30 раз превышает показатели аналогичного периода прошлого года.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Центробанк России принял решение продлить ограничение на снятие наличной иностранной валюты до 9 марта 2025 года из-за введённых странами Запада в отношении России экономических рестрикций. Об этом финансовый регулятор сообщил на своём сайте.

Как пояснил Банк России, санкции запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.

Согласно сообщению, лимит на снятие валюты в сумме остатка средств на 00:00 по московскому времени 9 марта 2022 года сохраняется для россиян, чей валютный вклад открыт до вышеуказанной даты. При этом уточняется, что из этих денег можно снять не более 10 000 американских долларов или эквивалентной суммы в евро.

В Центробанке напомнили, что остальные средства, несмотря на ограничения, можно получить в рублях.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Курс китайской национальной валюты на открытии торгов на Московской бирже в пятницу, 2 августа, снизился на 2,5 копейки — до 11,75 рубля.

Спустя пять минут после начала торгов юань подрос и находился на отметке 11,796 рубля, передаёт ТАСС.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

В России приостанавливается публикация ежедневной статистики внебиржевого валютного рынка.

Такое решение было принято Центробанком с целью ограничения санкционного влияния.

В сообщении регулятора уточняется, что временно не будет публиковаться информация об объемах торгов долларом США, евро и юанем по отношению к рублю, рассчитанных на основе внебиржевых торгов с расчетами «завтра».

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Курс доллара США в московских обменниках продолжает падать. В среду, 19 июня, его можно купить дешевле 87 рублей, сообщает РБК.

На Forex рубль укрепляется ещё больше: с начала дня курс американской валюты держится в районе 84 рублей.

Официальный курс ЦБ на 19 июня будет установлен после внебиржевых торгов.

По отношению к юаню рубль демонстрирует рост, достигнув максимума более чем за год. Девятнадцатого июня юань опускался до 10,84 рубля, но к 13:30 по московскому времени скорректировался до 11,25 рубля.

Аналитики связывают резкое укрепление рубля с новыми сложностями в сфере внешнеторговых расчётов.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Курс юаня в ходе торгов в среду на Московской бирже впервые с мая 2023 года опустился ниже отметки в 11 рублей.

Китайская валюта на открытии торгов падала на 55 копеек к уровню предыдущего закрытия — до 10,90 рубля.

На фоне сильного укрепления рубля российский рынок акций в начале торговой сессии среды теряет 1,7%. Индекс Мосбиржи падал на 1,66% — до 3062,47 пункта. В то же время долларовый индекс РТС опускался до отметки 1108,4 пункта, теряя 1,66%.

Экономист и финансовый аналитик Евгений Коган называет три возможные причины падения китайской валюты.

«Участники торгов переживают, что и китайскую лавочку тоже скоро прикроют, то есть торги юанем на Мосбирже могут быть остановлены. Никаких подтверждений этому в инфополе нет, но самые опасливые решили подготовиться», — пишет он в своём Telegram-канале.

При этом Коган указывает на нарастающие проблемы с оплатой китайского импорта. «После того как в новый санкционный список США включили десятки китайских компаний, в том числе финансовых, многие китайцы могли решить подстраховаться и перестать работать с любым бизнесом из России. Тогда сейчас в обвале юаня мы можем угадать падение импорта из Китая в ближайшем будущем», — предупреждает эксперт.

Третья причина — под санкции попали «дочки» российских банков в Китае, а многие расчёты по экспортно-импортным операциям шли именно через них.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Курс европейской валюты в ходе торгов на Московской бирже в пятницу, 31 мая, поднялся выше отметки в 98 рублей. Этот уровень евро преодолел впервые с 23 мая.

К 16:18 по московскому времени евро вырос на 58 копеек, до 97,95 рубля, а минутами ранее поднимался до 98,01 рубля, передает «РИА Новости».

В это время доллар поднимался на 23 копейки, до 90,08 рубля, а китайская валюта дорожала на три копейки, до 12,4 рубля.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Сегодня курс доллара на Московской бирже впервые с 30 января опустился ниже 89 рублей и составил 88,9 рублей. Член экспертного совета Института фондового рынка и управления Михаил Беляев считает, что укрепление российской валюты носит временный характер. Скоро, по мнению экономиста, курс доллара опять поползет вверх.

Как рассказал Беляев в интервью Общественной Службе Новостей, ослабление доллара связано с «определенными конъюнктурными факторами».

«Во-первых, против доллара сыграл политический фактор. Сейчас Соединённые Штаты в мировой политике переживают не самые лучшие времена — они находятся под обстрелом справедливой критики, а это тоже отражается на доверии и отношении к доллару. Во-вторых, сработали внутренний российский фактор. Речь идет об обязательной продаже валютной выручки. Нашим предприятиям нужны рубли, чтобы заплатить налоги в бюджет и выплатить дивиденды. Все это и определило укрепление рубля по отношению к доллару», — объяснил эксперт.

В ближайшие дни конъюнктурные факторы сойдут на нет, и доллар опять подорожает, указал Михаил Беляев.

«Я думаю, к середине июня доллар может отыграть потерянные позиции и подорожать до 93 рублей», — заключил экономист.

Ранее президент компании «Московские партнеры» профессор Высшей школы экономики Евгений Коган рассказал «Ридусу», когда евро и доллар вернутся к отметке 100 рублей.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Курс американской валюты в ходе торгов на Московской бирже в понедельник впервые с 30 января опустился ниже 89 рублей.

К 10:16 по московскому времени доллар опускался на 0,61%, до 88,97 рубля. К 10:47 американская валюта ускорила снижение, опустившись до 88,81 рубля и потеряв 0,8% по сравнению с уровнем открытия торгов.

В это же время евро торговался на уровне 96,44 рубля, китайский юань снижался до 12,2 рубля.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

В пятницу, 24 мая, курс евро в ходе торгов на Московской бирже опустился ниже 97 рублей впервые с 5 февраля и составил 96,94 рубля. Курс американского доллара снизился на 0,41%, до 89,65 рубля.

Как рассказал в интервью «Ридусу» президент компании «Московские партнеры» профессор Высшей школы экономики Евгений Коган, в ближайшее время курс доллара, скорее всего, будет держаться в диапазоне 88–87 рублей, а курс евро — 95–94 рубля. На это, по словам эксперта, влияют несколько факторов.

«Первый такой фактор — стабильная цена на нефть. Черное золото марки Brent стоит сегодня 80–84 доллара за баррель, что в целом комфортно для российского бюджета. Платежи за экспорт проходят исправно. Правда, нефть марки Urals торгуется немного ниже плана — на уровне 68,7 доллара за баррель, а бюджет нашей страны формировался из расчета 71 доллар за баррель, но еще недавно нефть марки Urals стоила 73–74 доллара. Поэтому здесь все нормально. Второй фактор — подскочили цены на никель, сталь, медь и другие металлы. Таким образом, внешняя конъюнктура достаточно неплохая. Третий фактор — использование средств ФНБ для покрытия дефицита бюджета, что тоже укрепляет рубль. Также на стоимость рубля влияют проблемы с расчетами по импорту. С экспортом у нас хорошо, валютные поступления идут, а импорт сильно зажали, он падает. Безусловно, это сказывается на стоимости рубля, на платежном и торговом балансе», — пояснил Коган в беседе с «Ридусом».

Тем не менее, по мнению экономиста, к концу года курс доллара поднимется ближе к отметке 100 рублей, а следовательно, вырастет и курс евро.

«Причина тому — девальвация, которая у нас, на мой взгляд, все равно будет, пусть и легкая. Впрочем, какого-то резкого подорожания или обвала российской валюты я тоже не жду. Пока с внешней торговлей нет каких-то особых проблем, все будет более-менее стабильно», — заключил Евгений Коган.

Ранее эксперт объяснил, почему Болгарии не удастся изъять 400 миллионов евро у «Газпрома».

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Курс европейской валюты в ходе торгов на Московской бирже в пятницу, 24 мая, опустился ниже 97 рублей впервые с 5 февраля.

К 10:54 по московскому времени евро достигал 96,94 рубля, снижаясь на 0,69%, передает ТАСС.

Пять минут спустя валюта находилась на отметке 96,85 рубля, потеряв по сравнению с уровнем открытия торгов 0,78%.

В это же время курс американской валюты снижался на 0,41%, до 89,65 рубля, а китайская валюта находилась на отметке 12,321 рубля, юань потерял 0,56% с открытия торгов.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

В связи с антироссийскими санкциями Центробанк продлил до 9 сентября ограничение на снятие наличной иностранной валюты.

Для счетов, открытых до 9 марта 2022 года, лимит составляет до десяти тысяч долларов, а наличные свыше этой суммы могут быть получены в рублях по курсу Банка России.

Также продлен на полгода запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов.

Кроме того, юридическим лицам нерезидентам запрещена до 9 сентября выдача наличных в определенных валютах, пишет URA.RU.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Российские экономисты обсудили с «Ридусом», приведёт ли новое ослабление отечественной валюты к тому, что в РФ снова, как в «лихие» 1990-е, появится заметное число людей, получающих зарплаты в иностранных валютах.

Опрошенные «Ридусом» эксперты сошлись на том, что в сегодняшней экономической ситуации массовый переход на доллары или евро в расчётах маловероятен по той простой причине, что сейчас в России в обиходе используется гораздо меньше зарубежных денег, чем 25–30 лет назад.

«В валюту на этот раз мы не уйдём, потому что её просто мало. Её не хватит для того, чтобы делать в ней расчёты», — оценил ситуацию доцент кафедры политических и общественных коммуникаций Института общественных наук РАНХиГС при Президенте РФ Николай Кульбака.

Валютный стратег Александр Егоров согласился с Кульбакой, добавив, что сейчас существует масса ограничений на валютные операции для российских банков, что кардинально меняет ситуацию в сравнении с ельцинской эпохой.

«Разве что в конвертах. Безналичная валюта — это высокий риск, и вряд ли сейчас кто-нибудь будет это делать. Кроме того, у нас сейчас нет такого количества иностранных компаний, которые бы за это платили», — сказал в беседе с «Ридусом» Егоров.

Данные сегодняшних утренних торгов на Московской межбанковской валютной бирже показали, что курс доллара к российскому рублю 14 августа превысил психологическую отметку в 100 рублей. Другие ведущие иностранные валюты этим утром тоже прибавили в цене. Сообщается, что евро вырос на 0,73%, до отметки в 109,57 рубля. Юань при этом растёт чуть медленнее — на 0,59% и котируется в 13,776 рубля.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.