Дискуссии о дедолларизации набирают обороты на фоне ужесточения санкций в отношении России. Даже китайские банки сдают позиции под давлением западной коалиции и отказываются обрабатывать трансакции для российских компаний. Но тем активнее РФ и её торговые партнёры ищут способы ведения бизнеса с помощью альтернативных систем.

Безусловно, доллар США настолько прочно укоренился в мировых финансах, что его вряд ли удастся свергнуть в обозримой перспективе, считает большинство экспертов. Однако появляются новые и оживляются старые платформы, которые могут подорвать господство американской валюты.

Business Insider перечисляет некоторые из альтернативных торговых и платёжных систем, которые пытаются взломать возглавляемую США систему торговли и платежей.

Российский аналог SWIFT и платёжная система «Мир»

Россия готовилась к ужесточению санкций с 2014 года, в том числе разрабатывая собственные финансовые системы. После февраля 2022 года некоторым российским банкам запрещён доступ к главной международной межбанковской системе обмена сообщениями SWIFT, но к тому моменту у Москвы уже была отечественная альтернатива — SPFS.

К конецу 2023 года пользователями SPFS были 556 организаций из 20 стран. В том числе 159 компаний, что составляет около четверти от общего числа участников, были иностранными. По данным ЦБ РФ, с 2022 года они более чем удвоили использование этой системы.

В июле Россия и Иран (ещё одна страна, находящаяся под жёсткими санкциями) согласовали детали подключения банковских систем двух стран, о чём сообщило иранское информационное агентство Mehr. Это означает, что российская платёжная система «Мир» будет работать с иранской банковской системой «Шетаб», что облегчит торговлю обеим странам.

Китайский аналог SWIFT

Китайская трансграничная межбанковская платёжная система CIPS обрабатывает платежи в юанях и тоже быстро растёт. Запущенный в 2015 году сервис к июлю 2024 года насчитывал около 2000 участников. Для сравнения: у SWIFT — 11 000).

По данным ЦБ Китая, в 2023 году CIPS обработала более 6,6 миллиона трансакций на общую сумму 123 триллиона китайских юаней, или 17,3 триллиона долларов, что почти на 30% больше, чем год назад.

Индийский аналог SWIFT

Индия — ещё один ключевой торговый партнёр России на данный момент — имеет собственную систему обработки платежей. Единый платёжный интерфейс UPI разработан в 2016 году и сегодня широко используется в Индии даже обычными потребителями.

Эта платёжная система стала настолько масштабной, что распространилась за пределы родины. Национальная платёжная корпорация Индии, которая управляет платформой, сотрудничает с финансовыми институтами в других странах, включая Францию, ОАЭ и Сингапур.

Если UPI охватит большее число стран, это может стать способом обойти банковскую систему SWIFT, считает аналитик по международным отношениям из австралийского аналитического центра Lowy Institute Эван Фрейдин.

«Важно отметить, что UPI можно использовать для обхода банковской системы SWIFT, позволяя осуществлять платежи в странах, подвергшихся санкциям, таких как Россия, тем самым ослабляя финансовую гегемонию США», — написал он в июле.

Цифровые валюты

Мировые центробанки всё чаще стремятся к созданию собственных цифровых валют — CBDC. Банк международных расчётов, объединяющий центральные банки, наблюдает за испытаниями платформы CBDC для оптовых трансграничных платежей. Участниками проекта под названием mBridge являются Китай, Гонконг, Таиланд, ОАЭ и Саудовская Аравия. Здесь доминирует Пекин, который уже внедрил цифровой китайский юань.

По мнению исследователей из Брукингского института, CBDC могут «изменить роль доллара как валютного „посредника“, сократив время расчётов и сделав торговлю валютами, отличными от доллара, дешевле и проще». В отличие от существующих систем вроде SWIFT и крупной системы клиринга доллара США CHIPS, CBDC интегрируют обмен сообщениями и платежи.

Криптовалюта

По мере того как закрываются пути для операций с фиатными деньгами, Россия начинает искать возможности для торговли криптовалютами. В конце августа анонимные источники сообщили Bloomberg, что испытания криптовалютной биржи могут начаться уже с 1 сентября. Президент России Владимир Путин заявил в июле, что Россия должна «воспользоваться моментом», чтобы создать правовую базу для цифровых активов, поскольку они всё чаще используются для осуществления международных платежей.

ru.freepik.com

Бартерная торговля

Всё новое — это хорошо забытое старое. Данный тезис не теряет актуальности. Если всё остальное не поможет, останется метод бартерной торговли. В августе агентство Reuters сообщило, что Россия и Китай планируют возродить подобную практику, чтобы обойти западные санкции. По данным издания, такие сделки могут касаться сельского хозяйства и могут быть заключены уже этой осенью.

Двум странам не привыкать к бартеру, который практиковался в советское время и последовавшие за распадом СССР годы. В августе 2022 года режим талибов* в Афганистане обсуждал бартерную торговлю с Россией, которая могла бы включать обмен российских нефтепродуктов на изюм, минералы и лекарственные травы, сообщало «РИА Новости».

В прошлом году стеснённый в средствах Пакистан разрешил бартерную торговлю определёнными товарами с Россией. В 2019 году Китай обменял пальмовое масло из Малайзии стоимостью 150 миллионов долларов на ряд товаров и услуг, включая природные ресурсы и оборонное оборудование.

______________

* Решением Верховного суда РФ от 14 февраля 2003 года движение «Талибан» признано террористической организацией. Его деятельность в России запрещена.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.