Деньги в Европе продолжают дешеветь. В четверг сразу три крупных центробанка региона снизили ключевые процентные ставки.

Шведский ЦБ опустил ставку сразу на полпроцента, до 2,75%. Это крупнейшее снижение за последние десять лет и четвертое в текущем году. В предыдущий раз процентная ставка была снижена в сентябре на 0,25 процентных пункта.

Регулятор дал понять, что готов и впредь смягчать монетарную политику, «если перспективы экономической активности и инфляции останутся прежними». Процентная ставка может быть снижена еще раз в декабре и в течение первой половины 2025 года.

ЦБ Швеции отметил, что в течение года инфляция снижалась, но экономическая активность оставалась слабой и «явных признаков восстановления по-прежнему немного». По официальным данным, в октябре цены в стране выросли на 1,6% (ниже целевого показателя в 2%), а уровень безработицы в третьем квартале составил 8,5%.

Банк Англии снизил свою основную ставку на четверть процентного пункта, до 4,75%, после того, как инфляция в Великобритании упала до 1,7% в годовом выражении, самого низкого уровня с апреля 2021 года. Однако регулятор не намерен ускорять смягчение денежно-кредитной политики в ближайшие месяцы, предупредил его управляющий Эндрю Бейли.

«Нам нужно убедиться, что инфляция остается близкой к целевому показателю, поэтому мы не можем снижать процентные ставки слишком быстро или на слишком большую величину. Но если экономика будет развиваться так, как мы ожидаем, вполне вероятно, что процентные ставки продолжат постепенно снижаться», — уточнил он.

Также на четверть процентного пункта снизил свою ставку и Центробанк Чешской Республики, до 4% (восьмой раз подряд), поскольку инфляция остается низкой, а экономика медленно восстанавливается.

По данным национального статистического управления, в третьем квартале 2024 года объем экономики Чехии вырос на 1,3% в годовом выражении и на 0,3%, по сравнению с предыдущими тремя месяцами. Инфляция в сентябре составила 2,6% в годовом исчислении и снизилась на 0,4% по сравнению с августом. Целевой показатель банка составляет 2%.

Ожидается, что Федеральная резервная система США позднее в четверг также снизит процентные ставки на четверть пункта. Но главная интрига теперь заключается в том, как быстро регулятор будет смягчать монетарную политику в дальнейшем. Экономисты опасаются, что экономическая программа вновь избранного президентом Дональда Трампа может снова подстегнуть рост цен и ограничить количество сокращений ставок в следующем году.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Центробанк России повысил ключевую ставку до 21%, но это ещё не предел, опасается финансовый аналитик Михаил Беляев. В интервью «Ридусу» он высказал предположение, что к весне 2025 года ключевая ставка может вырасти до 25%.

«Центробанк твёрдо уверен, что инфляция в России носит исключительно монетарный характер. Поэтому он проводит жёсткую денежно-кредитную политику, не желая прислушиваться к мнению экспертов. Хотя за год Центробанк мог бы убедиться, что инфляция у нас имеет совершенно не монетарную природу. Радикально инфляция в ближайшее время от действий Центробанка точно не снизится. Это значит, что жёсткая политика регулятора будет продолжена, поскольку он настаивает именно на таких методах борьбы с инфляцией», — пояснил Беляев в разговоре с «Ридусом».

Деятельность Центробанка РФ противоречит курсу Правительства России, добавил экономист. «Министр финансов Антон Силуанов сказал, что федеральный бюджет на 2025 год и плановый период 2025–2027 годов сформирован на основе ключевой ставки Центробанка в размере 15,1%. Выходит, ключевая ставка должна начать когда-то снижаться, но пока таких признаков не наблюдается. Ощущение, что левая рука не знает, что делает правая», — указал собеседник «Ридуса».

Сегодня российская экономика держится на плаву во многом за счёт военно-промышленного комплекса, добавил Беляев.

«Предприятия ВПК в основном питаются из бюджета и подкармливают гражданские отрасли, до которых докатываются те или иные заказы военных предприятий», — заключил экономист.

Ранее Беляев объяснил «Ридусу», почему бороться с инфляцией должна ФАС, а не Центробанк.

Сегодня совет директоров Центрального банка России принял решение о повышении ключевой ставки с 19 до 21%. Это максимальное значение за всю историю страны. До этого наивысшего уровня в виде 20% ключевая ставка достигала в 2022 году, когда президент России Владимир Путин объявил о начале на Украине специальной военной операции. Однако весной того же года Центробанк приступил к постепенному смягчению кредитно-денежной политики. В 2023 году ключевая ставка составляла 7,5%, однако затем стала постепенно расти.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

На ближайшем заседании совета директоров Банка России (25 октября) ключевая ставка будет повышена минимум еще на один процент — до 20% годовых, считает специалист департамента стратегических исследований Total Research Николай Вавилов.

«В конце прошлой недели вышли данные по инфляции в нашей стране, которые очень внимательно отслеживает ЦБ для определения будущей денежно-кредитной политики, и они показали превышение требуемого уровня», — пояснил он «Ридусу».

В понедельник зампредседателя Банка России Алексей Заботкин допустил, что регулятор может повысить ключевую ставку на ближайшем заседании. Ранее на такой шаг намекала и глава ЦБ Эльвира Набиуллина на пресс-брифинге после повышения ставки с 18% до 19% годовых на заседании 13 сентября. Она подчеркнула, что Центробанк будет действовать в русле жёстких решений для возврата инфляции в зону 4% годовых.

«Среди дополнительных факторов, влияющих на увеличение инфляции, повышение утилизационного сбора на автомобили с 1 октября и ослабление курса рубля на внебиржевых торгах», — заметил собеседник «Ридуса».

Дальнейший рост ключевой ставки может повысить доходность сберегательных вкладов, но не слишком сильно, поскольку многие банки уже заложили такой сценарий в свою процентную политику, подняв в сентябре ставки с 19% до 20-22% годовых, в зависимости от условий договора вклада. Ставки по кредитам для граждан и предприятий также были повышены.

Вместе со ставками по депозитам растет привлекательность сбережений в глазах россиян. Доля граждан, которые копят деньги «на черный день», за год выросла с 42% до 49%, рассказали РИА Новости в компании по управлению активами Anderida Financial Group.

Правда, одновременно стало меньше тех, кто откладывает на пенсию: об этом сообщили 20% опрошенных против 25% в прошлом году. Судя по всему, россияне готовятся к финансовым потрясениям в ближайшем будущем, но не верят в силу долгосрочных стратегий.

С одной стороны, хорошо, что высокие ставки по вкладам усиливают интерес граждан к сбережениям и удерживают от необдуманных трат. Но с другой стороны, высокие ставки по кредитам, замедляя инфляцию, одновременно тормозят развитие общих экономических процессов страны, отмечает Николай Вавилов.

«И здесь руководству ЦБ нужно очень точно и вовремя соблюсти „баланс интересов“, чтобы не допустить перекоса в другую сторону», — заключает он.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

ЦБ России готовит банки к переходу на цифровой рубль

Центральный банк РФ разрабатывает законодательные инициативы, направленные на закрепление обязанности банков проводить операции с цифровыми рублями. Об этом сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина на Международном банковском форуме.

Поэтапный переход банков на цифровой рубль

По словам главы финансового регулятора, обязательность проведения операций с цифровыми рублями для банков планируется вводить постепенно. Информацию об этом передаёт «ПРАЙМ».

Глава Центробанка России уточнила, что сначала к этой системе подключатся системно значимые банки, обладающие наиболее развитой инфраструктурой. Затем к процессу будут привлечены универсальные банки, а потом и банки с базовой лицензией.

По мнению регулятора, подобный подход позволит минимизировать связанные с внедрением новой технологии риски и обеспечить плавный переход на цифровой рубль.

Обязательная приёмка цифровых рублей торговыми предприятиями

Центробанк РФ планирует обязать торговые и сервисные предприятия принимать платежи в цифровых рублях. Этот шаг позволит создать полноценную экосистему цифрового рубля и стимулировать его широкое использование населением.

Поддержка малого бизнеса

По словам главы финансового регулятора, для малого бизнеса подключение к системе цифрового рубля может стать серьёзной финансовой нагрузкой.

«Поэтому мы предлагаем банкам программный модуль для интеграции их мобильных приложений с платформой цифрового рубля. Дополнительно постараемся вместе с IT-отраслью проработать типовые решения, которые позволят снизить затраты банков», — пообещала Набиуллина.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Банк России и Минцифры усилят защиту граждан от кредитных мошенников

В рамках комплексной борьбы с финансовым мошенничеством Банк России совместно с Минцифры разрабатывает новый механизм защиты граждан. Как сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина на Международном банковском форуме, в ближайшем будущем россияне смогут получать оперативные уведомления о любых попытках оформления кредита на их имя через портал государственных услуг. Информацию об этом передаёт ТАСС.

Своевременное оповещение — ключ к защите

«Мы понимаем, что мошенники действуют быстро. Поэтому для нас важно предоставить гражданам возможность оперативно реагировать на подозрительные операции. Уведомления через портал „Госуслуги” позволят людям своевременно узнавать о мошеннических действиях и принимать необходимые меры для их пресечения», — подчеркнула Набиуллина.

По словам главы Банка России, регулятор уже провёл ряд консультаций с Минцифры России и готовит соответствующие предложения для внесения изменений в законодательство.

Ускоренная передача данных в Бюро кредитных историй

Ещё одной важной мерой, направленной на борьбу с мошенничеством, станет ускоренная передача банковских данных о клиентах в Бюро кредитных историй. В настоящее время банки обязаны передавать информацию о новых кредитах в бюро в течение двух дней. Банк России предлагает сократить этот срок, чтобы мошенники не успели воспользоваться возникшей паузой.

«Быстрая передача данных позволит оперативно выявлять случаи мошенничества и предотвращать дальнейшие злоупотребления», — отметила Набиуллина.

Ранее сообщалось, что мошенники стали чаще похищать деньги через просьбу обновить банковское приложение.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Финансовый аналитик Михаил Беляев рассказал «Ридусу», когда россияне вновь смогут воспользоваться семейной ипотекой для покупки жилья.

Банки приостанавливают выдачу льготных кредитов на приобретение недвижимости, поскольку это коммерческие предприятия и работать себе в убыток они никогда не будут, указал Беляев.

«Сегодня ключевая ставка Центробанка РФ составляет 19%. Понятно, что рыночная стоимость ипотеки должна в таком случае быть значительно выше этого показателя. Программа льготного кредитования, когда люди брали ипотеку под 6%, предполагала, что выпадающие доходы банкам компенсирует государство. К сожалению, выделенные правительством из бюджета для возмещения разницы процентных ставок деньги закончились», — пояснил экономист в беседе с «Ридусом».

Возобновление программы семейной ипотеки зависит исключительно от российских властей, констатировал Беляев.

«Банки смогут вернуться к практике льготного кредитования только в том случае, если правительство определит новые лимиты, которые будут гарантировать финансовым организациям компенсацию недополученной прибыли. Огромную роль здесь играет политика Центробанка. Если регулятор продолжит держать ключевую ставку на уровне 19% или сделает её ещё выше, вряд ли в ближайшее время удастся перезапустить программу семейной ипотеки. Коммерческие банки обвинять в этом трудно. Они работать себе в убыток никак не могут», — подытожил Беляев.

Сбербанк первым среди российских банков сообщил о приостановке выдачи займов по семейной ипотеке. Вскоре его примеру последуют другие крупные финансовые структуры страны, считает президент Международной академии ипотеки и недвижимости Ирина Радченко. По её мнению, теперь застройщикам придётся очень несладко.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Центробанк России принял решение продлить ограничение на снятие наличной иностранной валюты до 9 марта 2025 года из-за введённых странами Запада в отношении России экономических рестрикций. Об этом финансовый регулятор сообщил на своём сайте.

Как пояснил Банк России, санкции запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.

Согласно сообщению, лимит на снятие валюты в сумме остатка средств на 00:00 по московскому времени 9 марта 2022 года сохраняется для россиян, чей валютный вклад открыт до вышеуказанной даты. При этом уточняется, что из этих денег можно снять не более 10 000 американских долларов или эквивалентной суммы в евро.

В Центробанке напомнили, что остальные средства, несмотря на ограничения, можно получить в рублях.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Банк России принял решение о ликвидации российского подразделения международной платёжной системы American Express. Согласно приказу регулятора от 13 августа 2024 года, лицензия на осуществление банковских операций у ООО «Америкэн Экспресс Банк» аннулирована.

В заявлении на сайте Банка России уточняется, что решение принято на основании ходатайства данной кредитной организации, которая решила добровольно прекратить деятельность.

По данным Центробанка РФ, «Америкэн Экспресс Банк» занимал 300-е место по величине активов в российской банковской системе.

В связи с аннулированием лицензии в банке будет назначен ликвидатор, который займётся урегулированием финансовых вопросов и завершением деятельности кредитной организации.

«Америкэн Экспресс Банк» не являлся участником системы страхования вкладов.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Заслуженный экономист РФ Юрий Твердохлеб прокомментировал данные Минэкономразвития и ЦМАКП о замедлении темпов роста потребительской активности россиян с 9,8% до 5,6%.

Как объяснил господин Твердохлеб в интервью Общественной Службе Новостей, снижение потребительской активности свидетельствует о стабилизации российской экономики и замедлении роста цен.

«В 2023 году мы наблюдали очень высокий рост потребительской активности. И сейчас мы расплачиваемся за это инфляцией, которая достигла довольно опасных значений», — указал экономист.

Твердохлеб не исключает, что обозримом будущем Центробанк решит уменьшить ключевую ставку. По его словам, это произойдет, скорее всего, ближе к концу года.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Спрос на автомобили в России в ближайшей перспективе останется на уровне 120-140 тысяч машин в месяц, несмотря на повышение ключевой ставки с 16% до 18%. Об этом сообщил в интервью «Ридусу» директор аналитического агентства «Автостат» Сергей Целиков.

По мнению эксперта, на стоимость автомобилей существенного влияния высокая ключевая ставка не окажет.

«Цена на тот или иной автомобиль больше зависит от других факторов. Это, во-первых, курс рубля, а во-вторых, всевозможные таможенные сборы. Конечно, некоторые колебания цен возможны, но вряд ли они будут существенными. Мы, скорее всего, их не заметим», — указал Целиков в беседе с «Ридусом».

Ранее автоэксперт Дмитрий Попов сообщил «Ридусу», что россияне, как правило, не боятся дорогих кредитов при покупке машины. На его взгляд, в России автомобилю придается очень большое значение. Это не только средство передвижения, но и демонстрация статуса.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Решение Центробанка повысить ключевую ставку до 18% не вызвало удивления у участников финансового рынка и совпало с их ожиданиями. Все как один эксперты указывают, что текущая инфляция в II квартале ускорилась. Согласно данным Центробанка, она возросла до 8,6% с 5,8% кварталом ранее, причём не только из-за разовых факторов.

Центробанк указывает на повышение инфляционного давления. Показатель базовой инфляции с поправкой на сезонность возрос в среднем до 9,2% в пересчёте на год. Продолжают расти и инфляционные ожидания населения, промышленности и участников финансового рынка.

«Российская экономика всё ещё растет быстрыми темпами, констатирует Центробанк. Потребительская активность остаётся высокой, опережая возможности предложения, а бюджетные стимулы и высокие прибыли компаний подстёгивают инвестиционный спрос. В результате баланс рисков по-прежнему смещён в пользу проинфляционных», — пояснил «Ридусу» руководитель Дирекции по работе с инструментами с фиксированной доходностью УК «Альфа-Капитал» Евгений Жорнист.

Ещё не вечер

Судя по комментариям Центробанка в пресс-релизе, нынешнее резкое повышение ставки может оказаться не последним. На Неглинной прозрачно намекают на возможность дальнейшего её повышения.

«На то, что сегодняшнее повышение ставки может быть не последним, указывает и новый прогноз. Центробанк существенно повысил ожидания как по динамике цен, так и по ставке. Прогноз по инфляции на 2024 год повышен до 6,5–7%. Средняя ключевая ставка в этом году, согласно новому прогнозу, составит 16,9–17,4%, что предполагает диапазон в 18–19,4% до конца года. В следующем году средняя ставка, по прогнозу Центробанка, будет находиться в коридоре 14–16% при инфляции в 4–4,5% по итогам года, что сейчас выглядит довольное оптимистично», — говорит Евгений Жорнист.

По словам эксперта, если Центробанк прогнозирует ставку на уровне 18–19,4% до конца года, то можно допустить, что уже в сентябре ставка может вырасти и до 20%. Всего до конца года осталось три заседания. Чем позже будет заседание, тем больше может быть шаг повышения ставки.

Поможет или нет?

И всё же, несмотря на высокий уровень ставок, у экспертов пока нет уверенности, что они помогут охладить экономику и затормозить рост цен.

«Да, текущая инфляция за последние пару недель вернулась к уровню 5% SAAR. Возможно, пик цен пройден, а ставка в 18% поможет закрепить эту динамику. Но делать выводы на основе статистики за такой короткий период рано. Скорее, это оптимистичный сценарий», — отметил Жорнист.

Центробанк исходит из постепенной нормализации бюджетной политики в 2024 году и далее, то есть он предполагает постепенное сокращение дефицита бюджета и снижение государственного стимула. Однако если этого не произойдёт, экономическая активность продолжит расти повышенными темпами. Тогда вернуть инфляцию к намеченной цели будет затруднительно. Как минимум, это потребует сохранения повышенного уровня ставок.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Совет директоров Банка России по итогам заседания в пятницу решил резко повысить прогноз по инфляции по итогам 2024 года. Теперь ожидаемый уровень этого показателя составляет 6,5–7,0%, говорится в сообщении на сайте регулятора.

Одновременно Центробанк принял решение повысить ключевую ставку сразу до 18% годовых.

Регулятор сообщает, что будет придерживаться жёсткой денежно-кредитной политики.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Совет директоров Банка России на заседании в пятницу, 26 июля, принял решение повысить ключевую ставку на 200 базисных пунктов — до 18% годовых. Такое решение принято в ответ на ускорение инфляции, которая существенно превысила прогнозы регулятора. Об этом говорится в сообщении Центробанка РФ.

Рост внутреннего спроса опережает возможности экономики, а инфляционное давление усиливается, констатирует Центробанк. Для возвращения инфляции к целевым 4%, как предупреждает регулятор, потребуется более жёсткая денежно-кредитная политика, чем предполагалось ранее.

Банк России не исключает дальнейшего повышения ставки на ближайших заседаниях, а прогноз инфляции на 2024 год существенно ухудшился. Теперь он составляет 6,5–7,0%.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

«ВТБ» и «МТС Банк» повышают ставки по своим кредитным продуктам в преддверии заседания Банка России по ключевой ставке.

При этом «ВТБ» с 23 июля увеличивает ставки по вкладам в рублях в среднем на 0,5 процентного пункта. Максимальная ставка по вкладам банка превысит 19% годовых, пишет Ura.ru.

«МТС Банк» повышает ставки по вкладам — максимум на 1,8 процентного пункта, до 18% годовых.

В обоих банках отметили, что окончательные ставки будут зависеть от различных факторов, включая пакет услуг и условия капитализации.

Ожидается, что на ближайшем заседании 26 июля Банк России повысит ключевую ставку, предположительно, до 18%.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Очередное повышение ключевой ставки, на что вскоре может пойти Центробанк, не сулит российской экономике ничего хорошего. Такое мнение высказал в интервью Общественной Службе Новостей член экспертного совета Института фондового рынка и управления Михаил Беляев.

По словам эксперта, даже при текущей ставке в 16% некоторые предприятия вынуждены брать кредиты себе в убыток, поступаясь прибылью. «Они не хотят прекращать свою деятельность, надеясь дотянуть до лучших времен», — указал Беляев.

В потребительском секторе дела обстоят не лучше, добавил экономист. С нынешней процентной ставкой такие инструменты, как ипотека, автокредитование и потребительские кредиты, либо вообще не работают, либо работают «с натягом» через всевозможные льготные программы.

«Потребительский рынок является драйвером экнономики. Недоступность кредитов сильно сокращает возможности производства», — заключил Михаил Беляев.

Ранее специалист заявил, что Россия рискует столкнуться с ростом безработицы после окончания СВО, если Центробанк не изменит денежно-кредитную политику.

Напомним, банковские аналитики и эксперты включили в свои прогнозы вероятность роста ставки Центробанка до 20% до конца 2024 года.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

В России приостанавливается публикация ежедневной статистики внебиржевого валютного рынка.

Такое решение было принято Центробанком с целью ограничения санкционного влияния.

В сообщении регулятора уточняется, что временно не будет публиковаться информация об объемах торгов долларом США, евро и юанем по отношению к рублю, рассчитанных на основе внебиржевых торгов с расчетами «завтра».

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Банк России с 25 июля 2024 года обяжет банки приостанавливать переводы на счета, по которым ранее фиксировались мошеннические операции, и на счета фигурантов уголовных дел. Об этом сказано в сообщении регулятора.

Помимо этого, в перечень признаков мошенничества добавлены следующие пункты:

• информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом;
• рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
• данные сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции.

Цель нововведений заключается в защите граждан от мошеннических переводов. Ожидается, что новые меры позволят банкам быстрее выявлять и блокировать подозрительные операции, снизят количество хищений денег со счетов клиентов.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Политические факторы мешают России победить высокий уровень инфляции. Об этом в комментарии News.ru заявил финансист Александр Разуваев.

Он отметил, что логистика по импортным товарам стала хуже и дороже. При этом подорожал импорт: техника и алкоголь выросли в цене на 5–10%, а лекарства — ещё больше.

Российская экономика продолжает стремительный рост, констатировал аналитик. Инфляции в условиях такого бурного роста просто не может не быть, подчеркнул он.

В Центробанке ранее сообщали, что на предстоящем заседании Банка России планируется обсудить возможность повышения ключевой ставки в России до 17–18%.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Банк России в июле 2024 года может существенно повысить ключевую ставку. Это произойдёт, если будут получены статистические данные о реализации альтернативного сценария в экономике, сообщает регулятор.

В заявлении ЦБ отмечается, что в июне решающих аргументов в пользу повышения базовой ставки не было, однако в июле это возможно.

Альтернативный сценарий, о котором говорится в заявлении Банка России, предполагает дальнейшее нарастание напряжённости на рынке труда, продолжение или ускорение роста потребительской, инвестиционной и кредитной активности.

По мнению аналитиков «Газпромбанка», на июльском заседании Совета директоров ЦБ ставка будет повышена до 18%, передаёт «Интерфакс».

Эксперты полагают, что снижения ключевой ставки стоит ожидать теперь не ранее второго квартала 2025 года.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

С 14 июня на Мосбирже временно отменяются торговые сессии до 9:50 мск. Их не будут проводить на валютном рынке и рынке драгоценных металлов.

Такое решение принял Банк России.

Как сообщает ЦБ, в 9:50–10:00 мск будет проводиться аукцион открытия, а с 10:00 мск — основная сессия.

Торги на фондовом и денежном рынках будут проходить по стандартному расписанию.

Напомним, накануне стало известно, что Мосбиржа перестанет с 13 июня проводить торги долларом и евро из-за американских санкций.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

С начала недели индекс МосБиржи потерял 2% из-за жесткой риторики, вновь вернувшись на уровень ниже 3200 пунктов. Как пояснил Ридусу портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал» Сергей Бдоян, важнейшей причиной просадки стал пятничный комментарий ЦБ относительно дальнейшей денежно-кредитной политики.

Хотя на заседании в прошлую пятницу регулятор не стал менять ключевую ставку, в своем комментарии он откровенно дал понять, что рассматривает возможность ее повышения вплоть до 18% и допускает, что ставка будет повышена в июле.

«Мы считаем, что рынок может переоценивать эффект высоких ставок на акции как минимум в силу того, что акции выигрывают от роста инфляции. Несмотря на крайне высокий уровень ставок, мы допускаем, что в среднесрочном периоде инфляция останется несколько выше целевых 4% (но в пределах однозначных значений). Это связано с тем, что высокие ставки сейчас влияют только на часть экономики», — пояснил Сергей Бдоян.

По его словам, повышенный уровень инфляции будет вести к росту доходов компаний в номинальном выражении, что может стать триггером для их дальнейшего роста, особенно в секторах, ориентированных на внутреннее потребление. Например, ритейл, банковский сектор и даже крупные IT-компании, которые уже вышли в прибыль и не так зависят от уровня ставок.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

На 1 мая 2024 года депозиты граждан РФ в иностранных банках составили 7,45 триллиона рублей.

За всю историю наблюдений с 2018 года этот показатель стал самым высоким.

По данным ЦБ, объем депозитов россиян за границей вырос на 1,6% по сравнению с показателем на 1 апреля (7,3 триллиона рублей) и почти на 11% по сравнению с показателем на конец 2023 года (6,7 триллиона рублей).

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Вопреки опасениям рынка, Центральный банк сохранил ставку на уровне 16%, хотя и сопроводил своё решение довольно жёстким комментарием. В релизе он указал, что допускает повышение ставки на ближайшем заседании, хотя длительное время избегал подавать столь однозначные сигналы. Более того, в итоговом документе ЦБ намекает, что период поддержания жёстких денежно-кредитных условий в экономике может продлиться дольше, даже по сравнению с его собственным апрельским прогнозом.

Как пояснил «Ридусу» руководитель дирекции по работе с инструментами с фиксированной доходностью УК «Альфа-Капитал» Евгений Жорнист, ЦБ даёт понять, что баланс рисков ещё больше сместился в пользу проинфляционных. При этом прогноз по инфляции на этот раз Банк России не приводит.

«По итогам апреля инфляция с поправкой на сезонность составила 5,8% в пересчёте на год после 5,7% в среднем за I квартал. При этом базовая инфляция с поправкой на сезонность в апреле возросла до 8,3% (после 7,1% в среднем за I квартал) — это довольно высокие темпы. Инфляционные ожидания населения и участников финансового рынка также выросли», — говорит Евгений Жорнист.

«Почему ЦБ при этом всё же отложил повышение ставки?» — задаётся вопросом эксперт. При нынешнем уровне ставок разница между 16 и 17% не кажется столь заметной, хотя в любом случае она высока.

«При этом сигнал ЦБ даже без фактического повышения ставки может ужесточать денежно-кредитные условия. Это хорошо видно по динамике рыночных ставок в последние месяцы: хотя ЦБ держит паузу с декабря, доходность ОФЗ, ставки денежного рынка и депозитов с тех пор существенно выросли. Вероятно, ЦБ решил подождать и понаблюдать, позволит ли ужесточение сигнала постепенно охладить экономику. Кроме того, он делает оговорку о том, что ускорение инфляции в апреле—мае в том числе связано с разовыми факторами (индексация тарифов на услуги связи и повышение цен на отечественные автомобили)», — говорит эксперт.

Будет ли ставка действительно повышена на следующем заседании, зависит от данных, которые выйдут в течение ближайших полутора месяцев. Если подтвердится, что инфляция устойчиво ускоряется и (или) инфляционные ожидания населения продолжат расти, это станет поводом для повышения.

По словам Евгения Жорниста, если общая картина будет более позитивной, ЦБ может ограничиться и нынешним уровнем ставки в размере 16%, хотя о её понижении в ближайшие месяцы говорить рано.

«Рынок, с нашей точки зрения, всё же закладывал в цены повышение ставки до 17% уже на этом заседании, поэтому цены на облигации отреагировали ростом на решение ЦБ продлить паузу. Доходность наиболее длинных ОФЗ в моменте снижалась вплоть до 14,2% (с 14,5% до решения ЦБ). Однако вскоре цены растеряли большую часть роста — по-видимому, инвесторы вчитались в релиз ЦБ и, увидев жёсткий сигнал, пересмотрели позиции», — отмечает Жорнист.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Совет директоров Банка России по итогам заседания в пятницу, 7 июня, сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Об этом сообщается на сайте регулятора.

В заявлении ЦБ говорится, что рост цен замедлился, но остаётся высоким из-за опережающего роста спроса над предложением. Банк России не исключает, что повышение ставки произойдёт на ближайшем заседании.

По информации регулятора, годовой рост цен в апреле составил 5,8% в пересчёте на год, а базовая инфляция набрала 8,3%. Ожидания инфляции у населения и бизнеса выросли, констатирует ЦБ. По его прогнозу, инфляция вернётся к цели 4% в 2025 году.

Российская экономика продолжает расти, но вклад календарного фактора в первом квартале был значительным. Потребительская активность и инвестиционный спрос остаются высокими. Дефицит трудовых ресурсов ограничивает рост экономики, говорится в заявлении ЦБ по итогам заседания совета директоров.

Жёсткость рынка труда нарастает, безработица находится на минимуме, обращает внимание ЦБ.

Кроме того, Банк России указывает на ускорение роста реальных зарплат. Во многом это происходит из-за высоких годовых премий.

Для достижения цели по инфляции потребуется более длительный период жёсткой денежно-кредитной политики, заключает ЦБ.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Глава ВТБ Андрей Костин в интервью телеканалу «Россия-1» в рамках Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ) заявил, что ожидал сохранения ключевой ставки на уровне 16%, однако после недавних заявлений главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной больше склоняется к тому, что на заседании в пятницу ставку поднимут.

Деньги в экономику поступают и кредиты растут вопреки высокой ставке, отметил Костин. Он сообщил, что прирост кредитного портфеля в ВТБ по итогам года ожидается на уровне 13%. Экономика работает, констатировал он.

Глава Сбербанка Герман Греф заявил на ПМЭФ, что не стоит ожидать смягчения денежно-кредитной политики Центробанка. Никаких оснований для снижения ключевой ставки нет. Греф ожидает сохранения ставки по итогам заседания совета директоров ЦБ в пятницу на уровне 16%, однако не исключает, что ставку могут повысить.

«Предсказывать решения — дело неблагодарное», — добавил Греф.

Заседание Банка России, на котором будет принято решение о ставке, состоится в пятницу, 7 июня.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Новый средний класс формируется в России на фоне высокого уровня потребления и роста заработных плат. Об этом сообщил РБК старший управляющий директор — главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников.

Матовников отметил, что с октября уровень потребления среди россиян замедлился, однако все последние месяцы он остается высоким.

«Понятно, что заработные платы растут. У нас появилось в некотором смысле то, что мы с коллегами называем новым средним классом», — констатировал эксперт.

Средний рост заработных плат в России, напомнил он, составляет от 16 до 18%, причем наибольший рост замечен в трех отраслях — обработке, IT и строительстве, где зарплаты выросли на 25–27% год к году. Таким образом, большое количество людей удвоили свои доходы, указал Матовников.

Все это, считает главный аналитик Сбербанка, стало главной причиной, почему меры, введенные Банком России, работают не так хорошо. ЦБ, пояснил он, запретил выдачу кредитов с высоким ПДН — показателем долговой нагрузки заемщика. Однако прибыл целый новый класс заемщиков, у которых стало «много денег и потребности изменились».

«На рынок вышел класс людей, которые были недокредитованы, и это произошло в регионах, в некоторых отраслях, где людям 30 лет недоплачивали, и это, конечно, структурно очень сильно влияет на объем и качество потребительского спроса», — заключил экономист.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

В расчетах за российский экспорт доля рубля выросла в феврале до максимума. Она увеличилась с августа 2023 года на 41,6%, а в импорте — до рекордных 38,1%.

По данным ЦБ РФ, это произошло на фоне снижения удельного веса юаня во внешнеторговых операциях.

В Банке России отметили, что на фоне снижения объемов как экспорта, так и импорта доля юаня в экспортной выручке уменьшилась в феврале до 30,2%, а в расчетах за импорт — до 32,3%.

Таким образом, во внешнеторговых расчетах страны рубль впервые стал главной валютой.

Ранее сообщалось, что сильный доллар США раздражает центральные банки и правительства по всему миру, вынуждая их действовать, чтобы ослабить давление на свои собственные валюты.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

В связи с антироссийскими санкциями Центробанк продлил до 9 сентября ограничение на снятие наличной иностранной валюты.

Для счетов, открытых до 9 марта 2022 года, лимит составляет до десяти тысяч долларов, а наличные свыше этой суммы могут быть получены в рублях по курсу Банка России.

Также продлен на полгода запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов.

Кроме того, юридическим лицам нерезидентам запрещена до 9 сентября выдача наличных в определенных валютах, пишет URA.RU.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

На фоне ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ ожидается дальнейший рост ставок по кредитам. К такому выводу пришли участники заседания совета директоров Банка России.

Они согласились, что подстройка кредитных ставок под ужесточение денежно-кредитной политики продолжится, а процентные ставки для заемщиков дополнительно вырастут под влиянием автономных от денежно-кредитной политики факторов.

На заседании отмечалось, что риски для финансовой устойчивости, связанные с высокими процентными ставками, незначительны. В ближайшей перспективе не ожидается роста заявок на реструктуризацию кредитов из-за ухудшения финансового положения заемщиков.

Напомним, в прошлом году ЦБ неоднократно повышал ключевую ставку в борьбе с инфляцией. Последний раз — 15 декабря с 15 до 16%. Тогда регулятор отмечал, что инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий повысились.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

За неделю международные резервы России снизились на шесть миллиардов долларов и составили 580,4 миллиарда долларов.

По данным Центробанка РФ, на 2 февраля объем российских резервов составлял 586,4 миллиарда долларов.

Как отмечает KP.RU, по итогам ноября прошлого года золотые резервы России в валютном выражении достигли 151,9 миллиарда долларов, что является рекордом в современной истории страны. При этом золотые запасы уменьшились до 2,315 тысячи тонн, что на 16 тонн меньше, чем в октябре.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.