Центробанк может существенно ограничить доходы по вкладам для юридических лиц. Об этом сообщил «Ридусу» доктор экономических наук Алексей Зубец, комментируя информацию, что российские власти обеспокоены притоком денег компаний на депозиты вместо инвестиций.

«Это один из вариантов того, как заставить бизнес инвестировать средства в развитие производства. Предлагается сделать так, чтобы у юрлиц не было возможности инвестировать на депозиты под высокий процент. Соответствующие переговоры с Центробанком уже ведутся», — указал Зубец в интервью «Ридусу».

По мнению экономиста, данная мера окажется эффективной, но только в отношении крупного бизнеса.

«Что же касается малого и среднего бизнеса, то вряд ли это сработает. Владеющие небольшими компаниями предприниматели могут запросто положить эти деньги на депозит как физические лица», — отметил собеседник «Ридуса».

Параллельно с введением ограничений на доходность по депозитам необходимо снизить стоимость кредитов для предприятий, добавил Зубец.

«Если доходность бизнеса составляет 10%, стоимость кредита должна быть ниже. А если кредит стоит 25%, то какая в таком случае должна быть доходность? Это основная проблема. Вместе с мерами по ограничению доходности депозитов юрлиц должны применяться меры по снижению стоимости кредитов. Их можно дотировать, возложив эти расходы на бюджет. Либо придётся искать ещё какие-нибудь варианты. Полагаю, эта история ещё не совсем проработана», — заключил Зубец в разговоре с «Ридусом».

Ранее Правительство РФ выразило обеспокоенность по поводу роста объёма средств, которые российские компании хранят на депозитах. Данное обстоятельство ставит профильные ведомства перед необходимостью пересмотра существующих норм банковского регулирования, чтобы заставить предприятия инвестировать деньги в развитие производства.

По данным РБК, сейчас отечественные компании предпочитают вкладывать финансовые ресурсы в банки под высокий процент, а не инвестировать в экономику. Предлагаемые банками ставки по депозитам достигают 20–23%, а доходность от традиционных инвестиций редко превышает 15%.

Обсуждение мер, которые могут подвигнуть компании к перераспределению средств с депозитов в инвестиции, ведётся сейчас и в Госдуме. Об этом заявил глава профильного комитета нижней палаты Анатолий Аксаков.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Заведующий лабораторией сравнительного исследования социально-экономических систем экономического факультета МГУ имени М. В. Ломоносова профессор Андрей Колганов прокомментировал информацию, что к Новому году максимальная ставка по вкладам в российских банках может дойти до 30% годовых.

По мнению Колганова, период высоких ставок по депозитам продлится ещё около года, поскольку предпосылок для значительного снижения инфляции пока нет.

«Не уверен, что ставки по депозитам подскочат до 30%, однако Центробанк продолжит держать ставку рефинансирования на высоком уровне. Период высоких ставок по вкладам продлится ещё год. Вряд ли меньше, поскольку определяющие уровень инфляции факторы довольно устойчивы. Причём они не зависят от политики Банка России по регулированию ключевой ставки», — указал экономист в интервью «Ридусу».

Инфляция в России связана в основном с внешними факторами, добавил Колганов.

«Речь идёт об изменении торговых условий. Это и переориентация импортных потоков с Европы и США на другие страны, и развитие серого импорта, и разрастание цепочек всевозможных посредников. Всё это ведёт к подорожанию импортных изделий, комплектующих и материалов. Конечно, цены растут и на продукцию, которую мы производим с их помощью. На эти процессы ставка Центробанка никак не влияет, поэтому ожидать снижения инфляции пока не приходится», — заключил собеседник «Ридуса».

Средняя максимальная ставка по вкладам в крупнейших российских банках второй раз в истории превысила отметку 20% годовых. Опрошенные газетой «Коммерсантъ» эксперты считают, что исторический рекорд будет побит в начале ноября, а в период новогодних маркетинговых акций ставки могут вообще дойти до 30% годовых.

В конце октября 2024 года средняя максимальная ставка по депозитам в ведущих банках страны составила 20,17%. Выше этого показателя она была в марте 2022 года — 20,51%. Так банки отреагировали на решение ЦБ России увеличить ключевую ставку с 19 до 21%.

Как сообщил изданию «Коммерсантъ» профессор РАНХиГС Алексей Волуйков, если ключевая ставка повысится до 23%, то ставки по вкладам вырастут до 22–24%. Вероятно, к новогодним праздникам ставка в 25% станет обычной, а в некоторых случаях в рамках маркетинговых акций она может достигать и 30%.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Центробанк РФ выбирал между «не очень хорошим и плохим решением», поднимая кулчевую ставку до 21%, сообщил в интервью «Дума ТВ» заместитель председателя Комитета Госдумы по энергетике Юрий Станкевич.

Депутат отметил, что больше всего вопрос повышения ставки волнует промышленников, ведь при высоком показателе заемные деньги становятся для них менее доступными.

«Для топливо-энергетического комплекса, где инвестиционный цикл может измеряться десятью годами и больше, наличие стабильного и доступного заемного финансирования — это одно из главных условий устойчивой работы», — указал Станкевич.

По его словам, Госдума намерена разработать для Центробанка рекомендации, чтобы период высокой ключевой ставки был относительно непродолжительным.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Торговые центры, на протяжении двух десятилетий появлявшиеся в российских городах как грибы после дождя, сегодня переживают не лучшие времена. Как отмечает «Коммерсантъ», рост долговой нагрузки вследствие продолжающегося повышения ключевой ставки Центробанком и проблемы с обслуживанием кредитов в следующем году могут привести к банкротству более 200 российских торговых центров.

По данным издания, их собственники через отраслевой союз пытаются убедить власти в необходимости мер господдержки в виде субсидирование ставки до 7–10% и введения моратория на изменение условий по существующим займам.

«Ридус» пообщался с российскими бизнесменами в надежде выяснить, насколько остра обозначенная проблема и существуют ли риски массового банкротства торговых центров. Полученные ответы, мягко говоря, настораживают. Причём не только в отношении торговых центров, но и общей ситуации в бизнесе, обусловленной галопирующей ключевой ставкой.

Будет ещё хуже

По словам сооснователя ассоциации виноградарей и виноделов «Севастополь», члена «Деловой России», генерального директора петербургской группы компаний «Далпорт» Олега Николаева, положение торговых центров действительно сложное. Подавляющее большинство ТЦ, особенно класса А, построено на кредитные средства. Текущая доходность не позволяет обслуживать кредиты по ставке выше 20%. Более того, ситуация будет только ухудшаться.

Банкам следует сократить аппетиты

«Цифра 200 не отражает реальность, поскольку таких ТЦ гораздо больше. Помочь может заморозка процентов, но со стороны государства я никаких срочных действий в этом направлении не ожидаю. Скорее готов поверить, что банки пойдут навстречу заёмщикам добровольно. В конце концов, с доходностью у них всё в порядке. Они могут позволить себе мораторий на взимание процентов», — говорит Николаев.

По мнению собеседника «Ридуса», в противном случае банкам предстоит столкнуться с валом изъятой недвижимости, которой придётся заниматься. Её придётся перепродавать, что малореалистично, либо самостоятельно развивать непрофильный бизнес. В случае принятия моратория процентный доход банков сохранится, будучи хоть и относительно невысоким, но стабильным.

Во всём виноват Центробанк

По словам главного экономиста Института экономики роста имени П. А. Столыпина Бориса Копейкина, торговые центры, как и большинство других бизнесов в стране, сталкиваются с заметным ростом процентных платежей по долговым обязательствам из-за повышения ставки. По данным Центробанка, примерно половина всех корпоративных долгов имеет плавающую ставку.

Обязательства с фиксированной ставкой по мере наступления сроков погашения тоже необходимо рефинансировать, считает Копейкин, поскольку повышение ключевой ставки рано или поздно «догоняет» и компании, не имеющие займов с плавающей ставкой.

Собеседник «Ридуса» не исключает, что в ближайшие несколько лет вероятен рост дефолтов по кредитам и облигациям. Возможен рост числа банкротств, о чём недавно заявляли представители ЦБ, говоря об ожиданиях «перераспределения в пользу более эффективных компаний».

«Forbes пишет, что в России имеется всего около двух тысяч торговых центров площадью более 5000 квадратных метров. Само по себе банкротство части из них — не катастрофа для экономики. Но это финансовые потери для их собственников. Вероятно, потери и для банков. Ведь ситуация приведёт к росту предложений о продаже активов и будет способствовать снижению их стоимости, а значит, удешевлению залогов. Поэтому по итогам банкротств не все кредиты будут полностью погашены. Будут и издержки для арендаторов и работников, поскольку не всегда процессы перехода собственности проходят гладко. Возможно временное прекращение работы части таких объектов», — рассуждает Копейкин.

Зачем работать, если можно жить на проценты?

По словам Копейкина, главная проблема заключается в том, что сложившийся сверхвысокий уровень ставок ограничивает инвестиции: в торговые центры, другую недвижимость, оборудование для производства товаров и услуг.

Это отбивает у бизнеса желание рисковать, когда можно просто положить средства в банк и получать проценты, заметно превышающие инфляцию. Именно этим и объясняется заметный рост депозитов юридических лиц.

«Меньший объём инвестиций означает меньший объём предложения товаров и услуг в экономике в будущем. Растёт риск того, что экономический рост остановится, а инфляция — нет. Помогать за госсчёт исключительно владельцам торговых центров не нужно. Пора помогать всей экономике, снижая ставку. Иначе даже прогноз Центробанка о росте в 2025 году на 0,5–1,5% может оказаться оптимистичным», — резюмирует Копейкин.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Высокая ключевая ставка не разгоняет инфляцию, но и не приводит к понижению цен. Об этом сообщил «Ридусу» финансовый аналитик Михаил Беляев, комментируя высказывание главы Центробанка РФ Эльвиры Набиуллиной.

Госпожа Набиуллина назвала устойчивым заблуждением, что цены в России растут из-за повышения ключевой ставки. При этом она отметила, что процентные расходы у отечественных предприятий, конечно, увеличились, однако в среднем они сейчас составляют около 5% от общего объема затрат.

«От инфляции компании тратят гораздо больше, ведь они вынуждены переплачивать за сырье и оборудование. Именно высокая инфляция приводит к росту цен, а не процентные расходы», — указала Набиуллина.

Михаил Беляев считает борьбу Центробанка с инфляцией путем повышения ключевой ставки «стрельбой мимо цели».

«Инфляция в России не имеет монетарной природы. Цены у нас повышают монополии, которые являются полновластными хозяевами на рынке. Это особенности современных рыночных отношений. Они существуют с тех пор, как рынок стал монополистическим. Это не только в России, но и в других странах. Правда, если в других государствах существуют сильные антимонопольные ведомства, занимающиеся ценовым контролем, то в России подобной роскоши нет. У нас, конечно, имеется Федеральная антимонопольная служба, но действует она крайне вяло. Максимум, на что она способна, так это говорить, что в рыночные механизмы не вмешивается», — отметил Беляев в интервью «Ридусу».

Повышение цен является наиболее легким способом получения прибыли, поэтому удивляться здесь нечему, добавил экономист.

«У рыночных игроков получение прибыли стоит на первом месте, а потом уже способы её получения. Самый легкий из них — это банальное повышение цен, а не организация, например, какого-нибудь производства», — заключил Михаил Беляев.

Ранее он предположил, что к весне 2025 года ключевая ставка может вырасти до 25%.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Предоставление россиянам возможности забрать разом пенсионные накопления станет ещё одной причиной ускорения инфляции в стране. Такое мнение высказал в интервью «Ридусу» экономист Никита Масленников.

Как сообщили в пресс-службе Минтруда, в 2024 году граждане РФ могут забрать накопления, если их сумма не превышает 351 тысячу рублей. В 2025 году максимальный размер выплаты увеличится на 17% — до 412 тысяч рублей.

По данным газеты «Известия», расчёт проводится на основе ожидаемого срока дожития. В 2024 году он составляет 264 месяца (22 года). Учитывается федеральный прожиточный минимум пенсионера, который в 2024 году равняется 13,3 тысячи рублей в месяц. При этом 10% от этой суммы — 1,3 тысячи рублей. Умножив эти числа, можно получить около 351 тысячи рублей. В 2025 году прожиточный минимум вырастет до 15,3 тысячи рублей, а значит, повысится и максимальный размер выплаты.

Право на накопительную пенсию имеют россияне 1967 года рождения и моложе, которые работали по найму с 2002 по 2013 год.

Экономист Масленников назвал решение Минфина «фактором инфляционного характера», как и кратное увеличение заработных плат в целом ряде отраслей.

«Правда, в отличие от зарплат, здесь всё-таки разовый фактор. Тем более что он растягивается во времени, ведь каждый человек будет забирать накопления тогда, когда ему это будет удобно. Кто-то возьмёт их в этом году, а кое-кто — в следующем. Это немного снижает действие данного фактора. Впрочем, выплаты пенсионных накоплений уже учтены в инфляционном прогнозе Центробанка. По данным регулятора, инфляция по итогам 2024 года составит 8–8,5%. Думаю, Центробанку было прекрасно известно о планах Минтруда», — указал специалист в беседе с «Ридусом».

По мнению Масленникова, значительную часть полученных в 2024 году пенсионных накоплений россияне потратят на организацию новогоднего стола и праздничных каникул. «Цены на красную икру уже выросли до 25%, а к Новому году они могут подняться еще на 10%, как предупреждают в „Рыбном союзе”», — заключил экономист.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Центробанк России повысил ключевую ставку до 21%, но это ещё не предел, опасается финансовый аналитик Михаил Беляев. В интервью «Ридусу» он высказал предположение, что к весне 2025 года ключевая ставка может вырасти до 25%.

«Центробанк твёрдо уверен, что инфляция в России носит исключительно монетарный характер. Поэтому он проводит жёсткую денежно-кредитную политику, не желая прислушиваться к мнению экспертов. Хотя за год Центробанк мог бы убедиться, что инфляция у нас имеет совершенно не монетарную природу. Радикально инфляция в ближайшее время от действий Центробанка точно не снизится. Это значит, что жёсткая политика регулятора будет продолжена, поскольку он настаивает именно на таких методах борьбы с инфляцией», — пояснил Беляев в разговоре с «Ридусом».

Деятельность Центробанка РФ противоречит курсу Правительства России, добавил экономист. «Министр финансов Антон Силуанов сказал, что федеральный бюджет на 2025 год и плановый период 2025–2027 годов сформирован на основе ключевой ставки Центробанка в размере 15,1%. Выходит, ключевая ставка должна начать когда-то снижаться, но пока таких признаков не наблюдается. Ощущение, что левая рука не знает, что делает правая», — указал собеседник «Ридуса».

Сегодня российская экономика держится на плаву во многом за счёт военно-промышленного комплекса, добавил Беляев.

«Предприятия ВПК в основном питаются из бюджета и подкармливают гражданские отрасли, до которых докатываются те или иные заказы военных предприятий», — заключил экономист.

Ранее Беляев объяснил «Ридусу», почему бороться с инфляцией должна ФАС, а не Центробанк.

Сегодня совет директоров Центрального банка России принял решение о повышении ключевой ставки с 19 до 21%. Это максимальное значение за всю историю страны. До этого наивысшего уровня в виде 20% ключевая ставка достигала в 2022 году, когда президент России Владимир Путин объявил о начале на Украине специальной военной операции. Однако весной того же года Центробанк приступил к постепенному смягчению кредитно-денежной политики. В 2023 году ключевая ставка составляла 7,5%, однако затем стала постепенно расти.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Уровень инфляции в России в основном зависит от объёма бюджетных расходов. Такое мнение высказал в интервью «Ридусу» доцент РАНХиГС экономист Николай Кульбака, комментируя информацию газеты «Ведомости» о возможном снижении ключевой ставки в 2025 году.

Как сообщает издание со ссылкой на главного аналитика «Совкомбанка» Михаила Васильева, зимой текущего года Центробанк РФ поднимет ключевую ставку до 22%, а с середины 2025 года начнёт снижать её до 17%. Руководитель отдела макроэкономического анализа компании «Финам» Ольга Беленькая ожидает, что к концу следующего года Центробанк опустит ключевую ставку до 14–16%. Самый оптимистичный прогноз принадлежит главному экономисту «Т-инвестиций» Софье Донец. На её взгляд, в 2025 году ставка Центробанка может упасть до 11,5%.

«Природа инфляции в России сегодня — это в основном гигантский рост бюджетных расходов. Безусловно, на уровень инфляции влияют проблемы с международными расчётами и прочие факторы, но в гораздо меньшей степени, чем объём бюджетных расходов. Если инфляция в 2025 году начнёт снижаться, вместе с ней будет снижаться и ключевая ставка Центробанка. А если она останется на таком же высоком уровне или продолжит расти, ни о каком снижении ключевой ставки речи быть не может», — указал в беседе с «Ридусом» Кульбака.

Ранее профессор Высшей школы экономики Евгений Коган заявил в разговоре с «Ридусом», что россиянам из-за несбалансированности рынка придётся время от времени сталкиваться с дефицитом целого ряда товаров и продуктов питания, включая сливочное масло.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

На следующей неделе 13 сентября совет директоров Банка России примет очередное решение по ключевой ставке. На предыдущем, июльском заседании она была повышена на 200 базисных пунктов с 16 до 18% годовых, что является довольно редким явлением в практике ЦБ РФ. Основная причина — высокая инфляция, которую никак не удается победить, несмотря на жесткую денежно-кредитную политику, проводимую Центробанком на протяжении более чем больше года.

По мнению ряда экспертов, на предстоящем совете директоров Банк России примет решение об очередном повышении ставки. Причем, как и в прошлый раз, ее могут поднять на все те же 200 базисных пунктов с 18% до 20%.

Если этого не случится на ближайшем заседании, то увеличение ставки можно ожидать в октябре, на следующей встрече Совета директоров Банка России, пояснила «Ридусу» CEO европейского брокера Mind Money (бывший «Церих») Юлия Хандошко.

«Центральный Банк принимает решение, исходя из негативных сценариев. Важно учитывать, что его основная задача — поддерживать экономическую стабильность», — отмечает эксперт.

По ее мнению, достижение цели по инфляции может затянуться. Однако, как полагает Юлия Хандошко, ответственность за это несет не только Банк России. Говоря о причинах происходящего, стоит учитывать геополитическую нестабильность и сложные макроэкономические условия, которые продолжают оказывать существенное влияние на инфляционные процессы.

«При помощи повышения ставки Центральный банк борется с перегревом экономики, вызванным тем, что сейчас предложение не успевает за спросом. Когда ставка растет, дорожают кредиты, и, как следствие, сокращаются спрос и потребление. В идеале также следовало бы расширить ассортимент товаров, производимых в стране, что повлияло бы на рост предложения, но это опять же за рамками полномочий ЦБ», — полагает Юлия Хандошко.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Вероятность реализации глобального финансового кризиса еще есть. Так, его пик может прийтись на середину 2025 года, с таким прогнозом выступили в Центробанке.

«Произошедшее в 2022–2023 годах повышение ставок денежно-кредитной политики развитыми странами является одним из самых быстрых в истории», — сказано в документе.

Повышение ставок произошло после почти 15-летнего периода околонулевых ставок центральных банков этих стран, добавили в ЦБ. Высокий уровень учётных ставок и накопившиеся дисбалансы на финрынках развитых стран приведут к мировому финансовому кризису, сопоставимому по масштабам с кризисом 2007–2008 годов, прогнозируют в Центробанке.

В рамках сценария кризисные явления начинают проявляться в первом квартале 2025 года, достигая своего пика во втором-третьем кварталах 2025 года, резюмировали в ЦБ.

Ранее Центробанк опроверг информацию о том, что пенсионные выплаты в стране будут осуществляться исключительно в цифровых рублях. Как уточняется, подобные изменения в выплатах пенсий не планируются.

В начале августа председатель Совфеда Валентина Матвиенко выразила уверенность в профессионализме работы Центробанка и его главы Эльвиры Набиуллиной.

Также она отметила, что Центробанк применяет имеющиеся у него инструменты, однако подчеркнула необходимость дополнения этих мер другими действиями.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Центробанк никогда не обуздает инфляцию путём повышения ключевой ставки. Об этом заявил в интервью «Ридусу» финансовый аналитик Михаил Беляев.

По словам эксперта, инфляция в России не имеет денежного характера. Она растёт не из-за избытка в стране денег, а по причине монополистического ценообразования, как и во всех остальных развитых странах.

«Пятьдесят лет назад мировой рынок трансформировался в монополистический. Сегодня условия диктует продавец, то есть монополист. И у него самое главное — увеличение собственной прибыли. Легче всего добиться этого с помощью повышения цен», — пояснил Беляев в беседе с «Ридусом».

Бороться с инфляцией должна Федеральная антимонопольная служба, а не Центробанк, уверен финансовый аналитик.

«Основная задача антимонопольных ведомств — контролировать цены. Да, они могут разрешить предприятиям повысить стоимость тех или иных товаров. Но этот процесс должен проходить в строгом соответствии с объективными условиями на рынке. К сожалению, в России деятельность антимонопольного ведомства оставляет желать лучшего. Поэтому мы наблюдаем рост цен на бензин, яйца, автомобили, квартиры, туристические путёвки, гречку, масло, мясо и так далее. Согласно законам политэкономии, цены растут тогда, когда увеличивается спрос при дефиците. А если у нас нет дефицита, а спрос постоянно растёт, значит, нет повода для повышения цен. Таким образом, бороться с инфляцией обязана антимонопольная служба, а не Центробанк, постоянно повышающий ключевую ставку. Так можно запросто привести страну к экономической катастрофе», — заключил Михаил Беляев.

Ранее проблему высокой ключевой ставки подняла председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко. Она отметила, что решение Центробанка повысить ключевую ставку с 16 до 18% никому не нравится.

«Но дело в том, что очень важно обеспечить макроэкономическую стабильность и обуздать инфляцию. В этом плане, на мой взгляд, Центробанк действует профессионально», — цитирует Матвиенко ТАСС.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Профессор Высшей школы экономики Евгений Коган обсудил с «Ридусом» новую инициативу председателя Совета Федерации РФ Валентины Матвиенко по полному запрету всех микрофинансовых организаций в России.

По мнению Когана, полное закрытие микрокредитных организаций не является самым правильным выходом, поскольку на микрокредиты в России есть устойчивый спрос: «Если звёзды зажигают — значит, это кому-нибудь нужно».

«Сегодня это рынок белый. На нём проценты невероятно высокие — ну, такие, какие есть, и они регулируются государством. Если мы их закроем, это будет серый рынок, проценты там будут ещё выше, а уровень обмана людей ещё больше», — сказал экономист «Ридусу».

Более реально, по словам Евгения Когана, ограничить максимальные проценты по кредитам для микрофинансовых организаций, не закрывая их. В то же время экономист добавил, что высокие процентные ставки в МФО обусловлены прежде всего большим процентом невозвратов, который от ограничений вряд ли станет меньше.

Сегодня спикер Совфеда Валентина Матвиенко предложила Центробанку запретить деятельность микрофинансовых организаций в России. По её словам, в результате работы подобных организаций люди попадают в кабалу, «но всё как бы по закону».

Глава Центробанка РФ Эльвира Набиуллина возразила Матвиенко примерно теми же аргументами, что и у Когана: если легальных микрокредитных организаций не будет, рынок микрозаймов полностью перейдёт под контроль мошенников.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Спикер Совфеда Валентина Матвиенко предложила Центробанку запретить деятельность микрофинансовых организаций в России.

По её словам, в результате деятельности подобных организаций люди попадают в кабалу, «но всё как бы по закону». Информацию об этом передаёт ТАСС.

Ранее Банк России разработал базовые стандарты для микрофинансовых организаций при работе с частными лицами. МФО теперь должны проверять личность претендента на кредит по определённым параметрам при выдаче займа онлайн.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Доктор экономических наук Леонид Холод назвал повышение ключевой ставки в России «действительно хорошим механизмом» для сдерживания инфляции.

Высокая ключевая ставка уменьшает оборот денежной массы и тем самым снижает монетарную инфляцию, отметил эксперт. Только пользоваться таким инструментом, по мнению Холода, нужно предельно осторожно, ведь кредиты становятся дороже не только для потребителей, но и для производства.

«Предприятия в условиях высокой стоимости оборотного кредитования спустя время будут вынуждены сократить предложение товарной массы», — указал эксперт в интервью Общественной Службе Новостей.

Впрочем, решение Центробанка России о повышении ключевой ставки с 16 до 18% вполне адекватно, особенно в потребительском секторе, где рост цен раздражает основную массу граждан, добавил Леонид Холод.

«На мой взгляд, Центробанк должен ещё заниматься разъяснительной работой. Надо в этой ситуации сказать россиянам: „Ребята, спокойно! Не хватайте в кредит всякие долгоиграющие товары. Завтра они никуда не денутся”. Нужно успокоить людей», — пояснил специалист.

Для сумевших накопить сбережения граждан повышение ключевой ставки является скорее приятной новостью, обратил внимание Холод.

«Отказавшись от каких-то крупных покупок, можно положить деньги на депозит и хорошо заработать. Кроме того, это будет способствовать замедлению роста цен», — заключил экономист.

Ранее автоэксперт Дмитрий Попов рассказал «Ридусу», что рост ключевой ставки вряд ли снизит спрос на автомобили в России.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Решение Центробанка повысить ключевую ставку до 18% не вызвало удивления у участников финансового рынка и совпало с их ожиданиями. Все как один эксперты указывают, что текущая инфляция в II квартале ускорилась. Согласно данным Центробанка, она возросла до 8,6% с 5,8% кварталом ранее, причём не только из-за разовых факторов.

Центробанк указывает на повышение инфляционного давления. Показатель базовой инфляции с поправкой на сезонность возрос в среднем до 9,2% в пересчёте на год. Продолжают расти и инфляционные ожидания населения, промышленности и участников финансового рынка.

«Российская экономика всё ещё растет быстрыми темпами, констатирует Центробанк. Потребительская активность остаётся высокой, опережая возможности предложения, а бюджетные стимулы и высокие прибыли компаний подстёгивают инвестиционный спрос. В результате баланс рисков по-прежнему смещён в пользу проинфляционных», — пояснил «Ридусу» руководитель Дирекции по работе с инструментами с фиксированной доходностью УК «Альфа-Капитал» Евгений Жорнист.

Ещё не вечер

Судя по комментариям Центробанка в пресс-релизе, нынешнее резкое повышение ставки может оказаться не последним. На Неглинной прозрачно намекают на возможность дальнейшего её повышения.

«На то, что сегодняшнее повышение ставки может быть не последним, указывает и новый прогноз. Центробанк существенно повысил ожидания как по динамике цен, так и по ставке. Прогноз по инфляции на 2024 год повышен до 6,5–7%. Средняя ключевая ставка в этом году, согласно новому прогнозу, составит 16,9–17,4%, что предполагает диапазон в 18–19,4% до конца года. В следующем году средняя ставка, по прогнозу Центробанка, будет находиться в коридоре 14–16% при инфляции в 4–4,5% по итогам года, что сейчас выглядит довольное оптимистично», — говорит Евгений Жорнист.

По словам эксперта, если Центробанк прогнозирует ставку на уровне 18–19,4% до конца года, то можно допустить, что уже в сентябре ставка может вырасти и до 20%. Всего до конца года осталось три заседания. Чем позже будет заседание, тем больше может быть шаг повышения ставки.

Поможет или нет?

И всё же, несмотря на высокий уровень ставок, у экспертов пока нет уверенности, что они помогут охладить экономику и затормозить рост цен.

«Да, текущая инфляция за последние пару недель вернулась к уровню 5% SAAR. Возможно, пик цен пройден, а ставка в 18% поможет закрепить эту динамику. Но делать выводы на основе статистики за такой короткий период рано. Скорее, это оптимистичный сценарий», — отметил Жорнист.

Центробанк исходит из постепенной нормализации бюджетной политики в 2024 году и далее, то есть он предполагает постепенное сокращение дефицита бюджета и снижение государственного стимула. Однако если этого не произойдёт, экономическая активность продолжит расти повышенными темпами. Тогда вернуть инфляцию к намеченной цели будет затруднительно. Как минимум, это потребует сохранения повышенного уровня ставок.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Росгвардия подготовила постановление, которое предлагает дать руководству Центробанка право на ношение оружия, сообщает Frank Media.

В публикации говорится, что в случае принятия постановления право на ношение оружия могут получить заместители председателя Центробанка, управляющие отделениями и их заместители, директора департаментов и их заместители. Согласно проекту, им планируется выдавать служебный пистолет или пистолет-пулемёт.

По данным «РИА Новости», в списке Росгвардии отмечено десять человек, но главы Центробанка среди них нет.

Ранее стало известно, что Банк России в июле 2024 года может существенно повысить ключевую ставку. Это произойдёт, если будут получены статистические данные о реализации альтернативного сценария в экономике.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Центральный банк России озвучил предварительную оценку платежного баланса за июнь и уточнил оценку за январь–май 2024 года. По данным ЦБ, профицит текущего счета в июне оказался выше, прошлогоднего значения — 4,7 млрд долларов против 2 млрд долларов, но ниже, чем результаты апреля и мая текущего года, за счет сужения торгового баланса и увеличения дефицита услуг.

По мнению аналитиков, причина подобных результатов кроется в увеличении объема импорта, что и предсказывалось ранее.

«Если вспомнить, о чем говорит ЦБ РФ, указывая на инфляционные риски, а именно о разрыве между спросом и возможностью экономики его удовлетворять (речь идет, видимо, о потребительском секторе), то увеличение импорта выглядит как вполне уместный процесс. Можно попытаться закрыть упомянутый разрыв за счет импорта. И здесь не следует опасаться, что рост импорта приведет к ослаблению рубля, так как именно крепкий рубль и есть способ его увеличения и снижения стоимости», — пояснил «Ридусу» директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимир Брагин.

По его словам, оценки компонент платежного баланса указывают на сохранение сильного профицита по торговому балансу и счету текущих операций, хотя это не дает поводов для особой радости.

«Этому можно было бы привычно порадоваться, если бы не одно НО. Профицит торгового баланса означает, что стоимость производимых товаров и услуг меньше стоимости потребляемых в экономике. И это уже само по себе является сильным проинфляционным фактором», — говорит Владимир Брагин.

Эксперт обращает внимание на то, что наращивание импорта при сохранении экспорта означает необходимость снижения оттока по финансовому счету, то есть снижение оттока капитала, в том числе, за счет административных мер.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Эксперты все больше склоняются к тому, что Банк России уже готов к очередному повышению ключевой ставки, так как динамика инфляции и прогнозы по ней остаются неутешительными.

Так, по мнению портфельного управляющего УК «Альфа-Капитал» Алексея Корнева, в качестве аргументов, ЦБ планирует использовать данные по инфляции за июнь. Помимо этого, будут востребованы оперативные данные по инфляционным темпам в июле. Те цифры, которые уже есть на руках, указывают на вероятность роста ключевой ставки.

«Данные таковы, что в мае с поправкой на сезонный фактор индекс потребительских цен оказался на уровне 10,6% после отметок апреля в 5,8% и марта в 4,5%. Идеально было бы дождаться статистику июня и проанализировать ее на предмет того, является ли всплеск майской активности цен единоразово акцией или это полноценный разворот в сторону ускорения роста цен», — пояснил «Ридусу» Алексей Корнев.

По словам эксперта, если ситуация сложится таким образом, что темпы роста кредитования сохранятся высокими, а ценовая конъюнктура останется аналогичной текущей, можно будет поставить вопрос о несоответствии уровня ключевой ставки экономическим реалиям и целям. Тогда разговор о повышении ставки снова приобретает свою актуальность.

Из этого следует, что вариант повышения ключевой ставки более чем на 100 базисных пунктов становится базовым, так как сам регулятор ранее указывал на намерение существенно повысить ставку при наличии для этого условий.

«На текущий момент сложно говорить о том, что ключевая ставка в 18% будет способна охладить экономику и сократить давление инфляции. Вполне возможно, что на определенное время стоит смириться с высоким уровнем инфляции и отсрочить реализацию инфляционной цели в 4% до 2025 или даже до 2026 года», — резюмирует Алексей Корнев.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Центробанк РФ с сегодняшнего дня отозвал лицензию у «Автоградбанка» из Набережных Челнов. Об этом говорится в сообщении регулятора.

«Банк обслуживал клиентов, участвовавших в проведении подозрительных операций в значительных объёмах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот», — сказано в заявлении.

По результатам инспекционной проверки регулятор установил, что «Автоградбанк» нарушал антиотмывочное законодательство и законы о противодействии финансированию терроризма.

По величине активов «Автоградбанк» занимал 218-е место среди российских кредитных организаций.

Ранее ЦБ в феврале отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации «КИВИ Банк», занимавшей 89-е место в российской банковской системе.

В этом же месяце Банк России принял решение отозвать лицензию у кредитной организации «Гефест» в Тверской области. Банк допускал нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Банк России решил сохранить ключевую ставку на уровне 16%, чтобы не портить атмосферу на Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ). Такое предположение высказал финансовый аналитик доктор экономических наук Михаил Беляев.

По мнению эксперта, есть вероятность, что на руководство Центробанка оказали давление те или иные влиятельные персоны, ведь предприниматели и промышленники очень болезненно воспринимают увеличение ключевой ставки. А возможно, имеет место некий информационный трюк, поскольку ранее россиян активно готовили к повышению ставки в медийном пространстве.

«Сначала, напомню, Набиуллина заявила, что пока не видит причин для снижения ставки. Затем многие эксперты и предприниматели сошлись во мнении, что предвидят повышение ключевой ставки. Но ставка осталась на прежнем уровне. Все как бы должны с облегчением выдохнуть. И Эльвира Набиуллина на этом фоне даже выглядит молодцом. Однако всё это вовсе не означает, что в обозримом будущем ключевая ставка не будет повышена. И аргументация Центробанка, что они таким образом борются с ростом инфляции, не выдерживает здесь никакой критики», — пояснил Беляев в интервью «Ридусу».

Уровень ключевой ставки существенно не влияет на рост инфляции в России. Покупательная способность рубля падает по совершенно другим причинам, уверен экономист.

«Инфляция далеко не всегда растёт из-за расширения денежной массы, как нам говорят в Центробанке. Мы живём в эпоху монополистического капитализма. Главный фактор роста инфляции сейчас — ценообразование монополистов, то есть всевозможных торговых сетей, которые стабильно повышают цены в погоне за прибылью. В разных странах, чтобы ограничить аппетиты монополистов, существуют антимонопольные ведомства. В России тоже имеется Федеральная антимонопольная служба, но она в основном занимается оправданием монополистов, а не борьбой с ними. Цены растут, потому что розничные и оптовые сети совершенно распоясались. А Центробанк борется с инфляцией, ограничивая денежную массу. Причина одна, а занимаются абсолютно другим. А то, что подобные действия перекрывают кислород для нашей экономики, Центробанк, видимо, не волнует», — отметил Михаил Беляев.

Сегодня российская экономика демонстрирует рост в основном за счёт военно-промышленного комплекса, который щедро подпитывается из госбюджета, добавил собеседник «Ридуса».

«К ключевой ставке ВПК не имеет никакого отношения. Именно поэтому, несмотря на высокую ключевую ставку, мы наблюдаем экономический рост. На самом деле если мы хотим развивать свою экономику, то ключевую ставку нужно снижать, причём давно — ещё в то время, когда ставка была на уровне 7,5%. И 7,5% — высокая ставка для промышленности. Кстати, интересное наблюдение: когда в странах Европы снижают ключевую ставку, наши эксперты говорят об этом в позитивном ключе, утверждая, что это делается для того, чтобы не препятствовать развитию экономики. В том же позитивном ключе они рассуждают о повышении ключевой ставки в России, говоря, что это способствует стабилизации экономики и национальной валюты. При этом речь идёт об одном и том же явлении», — заключил Михаил Беляев.

Ранее в Центробанке обратили внимание, что рост цен в России замедлился, но остаётся высоким из-за опережающего роста спроса над предложением. Банк России не исключает, что постановление о повышении ключевой ставки будет принято на ближайшем заседании.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Действия Центробанка и правительства нацелены на подавление инфляции, заявил президент России Владимир Путин.

Глава государства выразил уверенность в том, что «стране удастся достичь заданных показателей».

Путин добавил, что текущая ключевая ставка Центробанка, которая составляет 16%, является временной, она может быть снижена до 11% в 2024 году.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Банк России установил новый официальный курс доллара, который будет действовать с 10 января 2024 года.

Согласно новому курсу, доллар будет стоить 90,404 рубля, что на 72 копейки больше предыдущего значения.

Официальный курс евро, напротив, был снижен на 21 копейку и составляет теперь 98,9825 рубля.

Курс юаня практически не изменился и остается на уровне 12,5861 рубля, передает ТАСС.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.

Банк России внепланово повысил ключевую ставку сразу на 3,5 процентных пункта — с 8,5% до 12%. Плановое заседание по вопросу ставки было запланировано на 15 сентября. Но регулятор вынужден был пойти на этот шаг из-за стремительного падения национальной валюты.

Накануне курс доллара на Мосбирже превысил отметку в 100 рублей, а курс евро — 111 рублей. Это произошло впервые с 23 марта 2022 года.

«Данное решение принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности», — сообщила пресс-служба ЦБ.

Следующее заседание совета директоров ЦБ по поводу ключевой ставки состоится 15 сентября.

• Телеграм
• Дзен
• Подписывайтесь на наши каналы и первыми узнавайте о главных новостях и важнейших событиях дня.